2021年初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識點(diǎn)：聲譽(yù)風(fēng)險的控制

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知識點(diǎn)：聲譽(yù)風(fēng)險的控制

商業(yè)銀行應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險管理納入公司治理及全面風(fēng)險管理體系，建立和制定聲譽(yù)風(fēng)險管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，主動、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險和應(yīng)對聲譽(yù)事件，最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負(fù)面影響。

商業(yè)銀行董事會應(yīng)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的最終責(zé)任。其主要職責(zé)包括：

(1)審批及檢查高級管理層有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的職責(zé)、權(quán)限和報告路徑，確保其采取必要措施，持續(xù)、有效監(jiān)測、控制和報告聲譽(yù)風(fēng)險，及時應(yīng)對聲譽(yù)事件。

(2)授權(quán)專門部門或團(tuán)隊負(fù)責(zé)全行聲譽(yù)風(fēng)險管理。

(3)明確本行各部門在聲譽(yù)風(fēng)險管理中的職責(zé)，確保其執(zhí)行聲譽(yù)風(fēng)險管理制度和措施。

(4)確保本行制定相應(yīng)培訓(xùn)計劃。

(5)培育全行聲譽(yù)風(fēng)險管理文化，樹立員工聲譽(yù)風(fēng)險意識。

商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容至少包括：

(1)聲譽(yù)風(fēng)險排查，定期分析聲譽(yù)風(fēng)險和聲譽(yù)事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑。

(2)聲譽(yù)事件分類分級管理，明確管理權(quán)限、職責(zé)和報告路徑。

(3)聲譽(yù)事件應(yīng)急處置，對可能發(fā)生的各類聲譽(yù)事件進(jìn)行情景分析，制定預(yù)案，開展演練。

(4)投訴處理監(jiān)督評估，從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估。

(5)信息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時準(zhǔn)確地向公眾發(fā)布信息，主動接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動提供便利和必要保障。

(6)輿情信息研判，實時關(guān)注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息。

(7)聲譽(yù)風(fēng)險管理內(nèi)部培訓(xùn)和獎懲。

(8)聲譽(yù)風(fēng)險信息管理，記錄、存儲與聲譽(yù)風(fēng)險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。

(9)聲譽(yù)風(fēng)險管理后評價，對聲譽(yù)事件應(yīng)對措施的有效性及時進(jìn)行評估。

商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽(yù)事件，其中，對重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括：

(1)在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。

(2)指定高級管理人員，建立專門團(tuán)隊，明確處置權(quán)限和職責(zé)。

(3)按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。

(4)實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

(5)重大聲譽(yù)事件發(fā)生后12小時內(nèi)向中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況。

(6)及時向其他相關(guān)部門報告。

(7)及時向中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)遞交處置及評估報告。

中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理狀況作為市場準(zhǔn)入的考慮因素。

中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行存在聲譽(yù)風(fēng)險問題，有權(quán)要求商業(yè)銀行限期改正；逾期未改正的，或在重大聲譽(yù)事件處置中存在嚴(yán)重過失的，銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

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