2021年中級銀行從業(yè)資格專業(yè)實(shí)務(wù)科目《銀行管理》考試大綱(新版)

編輯推薦：2021年銀行從業(yè)資格考試報名時間及報名入口匯總

2021年上半年銀行職業(yè)資格考試定于6月5日、6日舉行，報名繳費(fèi)時間為3月31日9:00至5月8日17:00(還沒有報名的考生，可點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入>>2021年銀行報名入口)。報名成功人員，可提前填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時提醒2021年上半年銀行從業(yè)資格繳費(fèi)截止時間及準(zhǔn)考證打印時間，請及時預(yù)約。未在規(guī)定時間內(nèi)打印準(zhǔn)考證的，將不能參加考試。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考察應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經(jīng)驗(yàn)、能力，包括考察其對銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，尤其是重點(diǎn)考察其公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理等能力和水平。

【考試內(nèi)容】

第一部分銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境

一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境

(一)了解我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)；

(二)熟悉我國宏觀經(jīng)濟(jì)政策體系；

(三)熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

(四)熟悉清廉金融的相關(guān)內(nèi)容；

(五)熟悉我國財政政策環(huán)境；

(六)熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

(七)掌握我國銀行監(jiān)管政策。

二、銀行監(jiān)管

(一)了解金融監(jiān)管歷史沿革；

(二)了解國際金融監(jiān)管發(fā)展歷程；

(三)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、理念和標(biāo)準(zhǔn)；

(四)熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；

(五)掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標(biāo)。

三、市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

(一)熟悉市場準(zhǔn)入的相關(guān)規(guī)則和程序；

(二)熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)內(nèi)容和流程；

(三)熟悉現(xiàn)場檢查的原則和流程。

四、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處罰與行政救濟(jì)

(一)熟悉監(jiān)管強(qiáng)制措施的類型、條件及程序；

(二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實(shí)施情況；

(三)熟悉行政復(fù)議和行政訴訟的基本情況；

(四)熟悉常見的金融犯罪行為。

第二部分銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng)新

五、負(fù)債業(yè)務(wù)

(一)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)的特征、主要風(fēng)險點(diǎn)與管理原則；

(二)掌握存款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(三)掌握其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求。

六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

(二)掌握貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(三)掌握債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求。

七、其他業(yè)務(wù)

(一)掌握其他業(yè)務(wù)的內(nèi)涵；

(二)掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(三)掌握銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(四)掌握擔(dān)保類業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(五)掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(六)掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(七)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(八)掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(九)掌握衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求；

(十)掌握外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監(jiān)管要求。

第三部分銀行經(jīng)營與監(jiān)管

八、公司治理

(一)了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程、原則和目標(biāo)；

(二)熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)的相關(guān)內(nèi)容；

(三)掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責(zé)、激勵約束機(jī)制等相關(guān)內(nèi)容；

(四)掌握商業(yè)銀行股權(quán)管理的相關(guān)內(nèi)容；

(五)掌握商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)內(nèi)容；

(六)熟悉商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。

九、全面風(fēng)險管理

(一)了解全面風(fēng)險管理的內(nèi)涵；

(二)熟悉全面風(fēng)險管理的架構(gòu)、策略、政策、程序及相關(guān)管控手段；

十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計(jì)

(一)熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等有關(guān)內(nèi)容；

(二)熟悉合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)；

(三)熟悉反洗錢的內(nèi)涵、監(jiān)管框架以及反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容；

(四)熟悉內(nèi)外部審計(jì)的有關(guān)內(nèi)容。

十一、資本管理

(一)了解資本管理的內(nèi)涵；

(二)了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演變；

(三)熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構(gòu)成與補(bǔ)充、資本計(jì)量等有關(guān)內(nèi)容；

(四)熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等有關(guān)內(nèi)容。

十二、資產(chǎn)負(fù)債管理

(一)了解資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵、目標(biāo)、原則及相關(guān)管理工具；

(二)熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容；

(三)熟悉我國銀行利率風(fēng)險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。

十三、流動性風(fēng)險管理

(一)了解銀行流動性風(fēng)險管理的內(nèi)涵；

(二)了解國際金融危機(jī)以來國內(nèi)外加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理的基本要求；

(三)熟悉銀行流動性風(fēng)險管理的監(jiān)管要求。

十四、經(jīng)營績效管理

(一)掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容；

(二)掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

(三)掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

十五、信息科技管理

(一)了解銀行信息科技管理的基本情況；

(二)熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。

第四部分開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

十六、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

(二)熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營與管理；

(三)熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

第五部分非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營與監(jiān)管

十七、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

(二)熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

(三)掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；

(四)掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)則。

十八、信托公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

(二)熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

(三)掌握信托公司的監(jiān)管要求。

十九、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位；

(二)熟悉企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

(三)掌握企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的監(jiān)管要求。

二十、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

(二)熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

(三)掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。

二十一、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

(一)了解汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)概況和功能定位；

(二)熟悉汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理要求；

(三)掌握汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求。

第六部分金融創(chuàng)新管理

二十二、金融創(chuàng)新管理

(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢；

(二)熟悉組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實(shí)踐；

(三)掌握金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。

第七部分銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

二十三、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

(一)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵；

(二)了解銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況；

(三)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的有關(guān)內(nèi)容；

(四)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容。

本考試大綱和輔導(dǎo)教材是2021年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

如輔導(dǎo)教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

以上內(nèi)容為2021年中級銀行從業(yè)資格專業(yè)實(shí)務(wù)科目《銀行管理》考試大綱(新版)。環(huán)球網(wǎng)校小編為考生們上傳了銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料，考生們可以點(diǎn)擊“免費(fèi)下載”按鈕下載！