2021年中級銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》思維導(dǎo)圖十：綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

編輯推薦：2021年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間及報(bào)名入口匯總

【考試內(nèi)容】

(一)綜合理財(cái)規(guī)劃

1、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的分類

2、了解理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的特征

3、熟悉理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容

(二)家庭財(cái)務(wù)狀況分析

1、掌握明確服務(wù)對象及需求的方法

2、掌握家庭財(cái)務(wù)狀況的收集、整理和分析的方法

(三)明確理財(cái)目標(biāo)

1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法

2、掌握調(diào)整和明確理財(cái)目標(biāo)的方法

(四)綜合理財(cái)規(guī)劃方案

1、掌握制定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的方法

2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦的技能

(五)熟悉理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)

【理財(cái)規(guī)劃服務(wù)分類】

1.綜合理財(cái)規(guī)劃

2.單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃

【綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)特征】

1.全面性2.長期性3.專業(yè)性

【家庭財(cái)務(wù)狀況分析】

1.厘清服務(wù)對象和初步需求

2.信息的收集與整理

(1)客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的收集

(2)家庭財(cái)務(wù)狀況信息的整理

(3)家庭財(cái)務(wù)狀況分析

(4)結(jié)論和初步建議

【明確理財(cái)目標(biāo)】

1.全生涯模擬仿真分析

(1)概念：模擬客戶人生不同階段的現(xiàn)金流、列支客戶未來歷年的各項(xiàng)主要收入和支出

(2)每年的凈現(xiàn)金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出

2.調(diào)整和明確目標(biāo)：主要收入項(xiàng)、主要支出項(xiàng)

【綜合理財(cái)規(guī)劃方案】

1.對當(dāng)前財(cái)務(wù)問題的建議

2.實(shí)現(xiàn)其他理財(cái)目標(biāo)的方案、措施

3.家庭財(cái)富保障規(guī)劃及建議

(1)對客戶正確引導(dǎo)

(2)規(guī)劃的步驟：風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)產(chǎn)品建議、評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

(3)特殊情況處理

資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦：風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期報(bào)酬率、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品配置

環(huán)球網(wǎng)校友情提示：2021年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間已確定，報(bào)名時(shí)間尚未確定，為了方便考生及時(shí)獲取報(bào)名信息，小編建議考生可提前填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會及時(shí)提醒2021年各省銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及考試時(shí)間通知，讓您不再錯過任何節(jié)點(diǎn)信息。

以上內(nèi)容為2021年中級銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》思維導(dǎo)圖十：綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。查看更多復(fù)習(xí)資料您可以點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！