2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》歷年真題精選：銀行自律與市場(chǎng)約束

歷年真題考點(diǎn)：銀行自律與市場(chǎng)約束

【真題2015：判斷題】根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】了解客戶賬戶開(kāi)立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)物狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

【真題2016：?jiǎn)芜x題】某銀行客戶經(jīng)理下列行為中，違法<職業(yè)操守>中監(jiān)管規(guī)避的原則是()。

A.為客戶設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)

B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.建議投資國(guó)債

D.為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

【答案】B

【解析】B項(xiàng)建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅，違反了職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的原則。

【真題2017：?jiǎn)芜x題】某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C.如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的

D.是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理沒(méi)有浪費(fèi)

【答案】B

【解析】客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉是申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，所以選擇B項(xiàng)。

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