2020上半年銀行從業(yè)資格《風險管理》每日一練(1月7日)

編輯推薦：2020上半年銀行從業(yè)資格《風險管理》每日一練匯總

試題部分

1、商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系中，處于核心地位的是()。【單選題】

A.客戶身份識別制度

B.大額交易與可疑交易報告制度

C.客戶洗錢風險等級劃分制度

D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

2、下列屬于法人信貸業(yè)務的是()?！締芜x題】

A.貼現(xiàn)業(yè)務

B.賬戶管理

C.現(xiàn)金庫箱

D.會計核算

3、自我評估應以操作風險管理薄弱或者風險易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主說明需遵循()原則?！締芜x題】

A.全面性

B.及時性

C.重要性

D.客觀性

4、操作風險管理與控制情況報告中包括()。【多選題】

A.主要操作風險事件的詳細信息

B.已確認的重大操作風險損失

C.潛在的重大操作風險損失

D.操作風險及控制措施的評估結果

E.關鍵風險指標監(jiān)測結果

5、操作風險損失一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為()?！径噙x題】

A.監(jiān)管罰沒

B.賬面減值

C.對外賠償

D.法律成本

E.追索失敗

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2020年上半年銀行從業(yè)資格考試時間已確定，報名時間即將公布，“ 免費預約短信提醒”即可免費收到各省2020上半年銀行從業(yè)資格報名時間。

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系主要包括：客戶身份識別制度；大額交易與可疑交易報告制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶洗錢風險等級劃分制度：反洗錢宣傳播訓制度；反洗錢保密制度；反洗錢協(xié)助調查制度；反洗錢稽核審計制度；反洗錢崗位職責制度；反洗錢業(yè)務操作規(guī)程。其中，處于基礎地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

2、正確答案：A

答案解析：法人信貸業(yè)務是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務、貼現(xiàn)業(yè)務、銀行承兌匯票等業(yè)務(選項A符合題意)。其他三項都屬于柜臺業(yè)務。

3、正確答案：C

答案解析：自評工作需要堅持的原則：全面性、及時性、客觀性、前瞻性和重要性。

4、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作風險管理與控制情況報告中應包括：主要操作風險事件的詳細信息、已確認或潛在的重大操作風險損失等信息、操作風險及控制措施的評估結果、關鍵風險指標監(jiān)測結果。

5、正確答案：A、B、C、D、E

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