2020初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十四章講義：風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

更新時(shí)間：2019-12-13 15:15:18 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校

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【考點(diǎn)3】風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

商業(yè)銀行根據(jù)不同的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、經(jīng)營(yíng)制度和不同的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，設(shè)置各自的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，一般由董事會(huì)及其專門(mén)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)等組成。

風(fēng)險(xiǎn)的三道防線(考點(diǎn))三道防線分工協(xié)作，協(xié)調(diào)配合，并保持相互的獨(dú)立

三道防線	團(tuán)隊(duì)	內(nèi)容
"第一道防線"	業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)	負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)管理和控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有首要、直接的責(zé)任。
"第二道防線"	風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)	主要職能包括建立銀行的風(fēng)險(xiǎn)政策制度體系；對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險(xiǎn)管理提供專業(yè)咨詢和指導(dǎo)；并通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)偏好和限額等方式，監(jiān)控、評(píng)估和管理全行風(fēng)險(xiǎn)，有效防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
"第三道防線"	內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)	負(fù)責(zé)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。