2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第五章知識點：了解客戶的主要內(nèi)容

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【知識點4】了解客戶的主要內(nèi)容

1、根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財務(wù)信息、個人興趣及人生規(guī)劃和目標三方面。

(1)基本信息：

客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關(guān)系信息。

(2)財務(wù)信息：

財務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負債狀況，以及相關(guān)的財務(wù)安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。

(3)個人興趣及人生規(guī)劃和目標：

包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風險屬性、個人興趣愛好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀。

2、根據(jù)財務(wù)信息和非財務(wù)信息的分類

財務(wù)信息：客戶家庭收支和資產(chǎn)負債狀況信息

非財務(wù)信息：客戶基本信息和個人興趣、發(fā)展及預期目標

3、根據(jù)定量信息和定性信息的分類

定量信息：客戶財務(wù)方面的信息

定性信息：非財務(wù)信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預期目標等。

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