2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第四章知識點：券商資產管理計劃

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【知識點9】券商資產管理計劃

一、銀行代理券商資產管理計劃種類

2013年6月證監(jiān)會公布《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》和《證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則》，刪除了針對大集合的專門規(guī)定，將不再有大集合、小集合的劃分。證券公司發(fā)行，投資者超過200人的集合資產管理計劃將被定性為公募基金，納入新《基金法》調整。修訂后的《管理辦法》及《集合細則》規(guī)范的證券公司資產管理計劃，無論集合計劃、定向計劃和專項計劃，均為私募理財產品。

由于形式上發(fā)生變化，券商集合資產管理計劃可采用投資方向進行分類。其中，限定性資產管理計劃可細分為債券型和貨幣市場型，非限定性資產管理計劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。

二、券商資產管理計劃的流動性及收益情況

與基金類似，由于券商資產管理計劃類型眾多，產品的流動性也各異。產品的流動性和收益也和投資標的和交易結構息息相關。

總體上，隨著創(chuàng)新工具與產品的不斷推出，券商資產管理計劃正在不斷演化，一方面大類產品向風險收益標準化的方向發(fā)展，另一方面隨著投融資客戶的實際需求差異，產品正在向個性化、差異化的方向發(fā)展。

三、券商資產管理計劃風險及法律約束

券商集合資產管理計劃與基金所依存的法律環(huán)境不同。主要依據的法律包括《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》以及《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》等監(jiān)管規(guī)章。

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