2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第一章考點：理財師隊伍狀況

相關推薦：2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第一章考點匯總

【考點6】理財師隊伍狀況

一、理財師與理財從業(yè)人員

理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。

個人理財業(yè)務人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務咨詢人員。

專業(yè)化服務活動表現(xiàn)為兩種性質：一種是商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質，這類業(yè)務人員按照監(jiān)管部門或銀行要求需要持有理財師專業(yè)證書；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，屬于受托性質。

★個人理財業(yè)務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化的服務活動。

二、理財師隊伍發(fā)展狀況

1.理財師隊伍擴張迅速

理財服務需求大；理財師培養(yǎng)工作推動；行業(yè)自理和規(guī)范管理；收入穩(wěn)定及受人尊敬；合格理財師的職場選擇多提升空間大；終身的職業(yè)，越老越吃香。

2.理財師素質水平參差不齊

3.市場認可度有待提高

【補充資料】

理財業(yè)務專業(yè)委員會簡介

中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務專業(yè)委員會(以下簡稱“理財專業(yè)委員會”)成立于2012年12月，是中國銀行業(yè)協(xié)會領導下的專業(yè)工作組織，依照《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》和《中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務專業(yè)委員會工作規(guī)則》開展工作。理財專業(yè)委員會的宗旨是規(guī)范銀行理財業(yè)務行為，完善銀行理財業(yè)務行業(yè)標準，優(yōu)化理財營銷服務流程，維護銀行業(yè)理財產(chǎn)品市場秩序，開展普及理財知識教育宣傳工作，保護金融消費者合法權益，履行風險揭示與告知義務，建立健全輿情溝通協(xié)調機制，更好地促進銀行業(yè)理財業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。

理財業(yè)務專業(yè)委員會為銀行理財業(yè)務發(fā)展和風險管理工作提供了專業(yè)的交流平臺和靈活的自律機制，對進一步規(guī)范銀行理財市場、促進銀行理財業(yè)務健康發(fā)展將產(chǎn)生積極的促進和推動作用。理財業(yè)務專業(yè)委員會現(xiàn)有成員單位149家。

理財業(yè)務專業(yè)委員會的工作原則是依法合規(guī)、公平公正、誠信自律、為民利民。

打算報考2020年銀行從業(yè)資格考試的您是否了解什么時候報名?為了方便考生及時獲取2020年上半年銀行從業(yè)資格報名時間，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預約短信提醒2020年上半年銀行從業(yè)資格考試報名時間通知，請及時預約。

以上內容為2020年銀行從業(yè)資格《個人理財》第一章考點：理財師隊伍狀況。查看更多復習資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！