2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考前9天沖刺題

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一、單選題

1、下列關(guān)于基金贖回的說法中，不正確的是(　)。

A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額

B.注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進先出”原則

C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

D.投資者在贖回基金時，須選擇是否順延贖回，如投資者未作選擇，則視同非順延贖回

2、以下不是VaR方法的是()。

A.風險價值模型

B.受險價值方法

C.在險價值方法

D.投資價值模型

3、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段的是(　)。

A.萌芽階段

B.形成與發(fā)展階段

C.成熟階段

D.穩(wěn)定發(fā)展階段

4、從事代客境外理財業(yè)務的商業(yè)銀行不應當(　)。

A.在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

B.定期披露投資狀況

C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務

D.詳細告知投資者投資計劃

二、多選題

1、下列關(guān)于年金的說法中，正確的有(　)。

A.年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項

B.分期償還貸款屬于年金收付形式

C.年金額是指每次發(fā)生收支的金額

D.年金時期是指相鄰兩次年金額間隔時間

E.年金期間是指整個年金收支的持續(xù)期，一般有若干個時期

2、商業(yè)銀行個人理財?shù)馁Y金使用與核算的要求有(　)。

A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，無需再為每一個理財計劃制作明細記錄

B.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照理財合同的約定管理和使用

C.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的部分相關(guān)資產(chǎn)的賬單

D.商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

E.客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料

3、以下有關(guān)證監(jiān)會職責的說法中，正確的是(　)。

A.監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機構(gòu)到境外設立證券機構(gòu);監(jiān)督境外機構(gòu)到境內(nèi)設立證券機構(gòu)、從事證券業(yè)務

B.監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機構(gòu)從事境外期貨業(yè)務

C.統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直領(lǐng)導

D.監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理

E.監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務股東的證券市場行為

4、依據(jù)《信托法》，下列表述中正確的有()。

A.受托人必須保存處理信托實物的完整記錄

B.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

C.受益人只能是自然人

D.信托當事人包括委托人、受托人、受益人

E.受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔支付信托利益的義務

三、判斷題

1、失業(yè)率是指勞動人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比，勞動力人口是指年齡在工8歲以上具有勞動能力的人的全體。(　)

2、稅收規(guī)劃與偷稅漏稅不同，但與避稅行為有時難以區(qū)分，在某種程度上講稅收規(guī)劃的目的就是避稅。()

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參考答案及解析：

一、單選題

1、參考答案：D

2、參考答案：D

參考解析：VaR方法(Va1ueatRisk)稱為風險價值模型，也稱受險價值方法、在險價值方法。

3、參考答案：D

參考解析：國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段包括：①萌芽階段②形成與發(fā)展階段③成熟階段。

4、參考答案：A

二、多選題

1、參考答案：A,B,C

2、參考答案：B,D

3、參考答案：A,B,C,D,E

4、參考答案：A,B,D,E

參考解析：C項應為受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。

三、判斷題

1、參考答案：錯

2、參考答案：錯

參考解析：合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則，這是由稅法的稅收法定原則所決定的。也是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在。只有在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)，理財從業(yè)人員才可以為客戶選擇合適的稅負方案，幫助客戶最大限度地降低或減小稅負，最大可能地獲取利潤。

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