2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考前12天試題

編輯推薦：2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試考前12天試題匯總

一、單選題

1、企業(yè)2015年流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)3000萬(wàn)元，其中存貨1500萬(wàn)元，應(yīng)收賬款1500萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債合計(jì)2000萬(wàn)元，則該公司2015年的速動(dòng)比率為()。

A.0.78

B.0.94

C.0.75

D.0.74

2、()是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購(gòu)交易的能力。

A.資產(chǎn)流動(dòng)性

B.負(fù)債流動(dòng)性

C.表外流動(dòng)性

D.表內(nèi)流動(dòng)性

3、()是指對(duì)于無(wú)法通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)衍生產(chǎn)品市場(chǎng)進(jìn)行對(duì)沖。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.自我對(duì)沖

D.市場(chǎng)對(duì)沖

二、多選題

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括()。

A.交易量

B.員工水平

C.客戶滿意度

D.產(chǎn)品成熟度

E.董事長(zhǎng)個(gè)人魅力

2、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評(píng)估的等級(jí)有()。

A.低

B.較低

C.中

D.較高

E.高

3、2007年美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)給銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了深刻教訓(xùn)，主要體現(xiàn)在()。

A.與實(shí)體經(jīng)濟(jì)脫節(jié)的金融創(chuàng)新潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)

B.資產(chǎn)價(jià)格泡沫破裂使銀行資產(chǎn)負(fù)債表短時(shí)間內(nèi)嚴(yán)重受損

C.信息披露制度的不完善助推了危機(jī)的形成和擴(kuò)大

D.全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的加快為金融危機(jī)向全球集中創(chuàng)造了條件

E.全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的加快為金融危機(jī)向全球擴(kuò)散創(chuàng)造了條件

三、判斷題

1、存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債務(wù)人與債權(quán)人關(guān)系，兩者所掌握的信息是不對(duì)稱的。存款人往往比銀行占有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。()

2、在反洗錢主要制度體系中，處于核心地位的是客戶身份識(shí)別制度。()

3、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象是發(fā)生國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件或指標(biāo)變動(dòng)，判斷其程度與影響，以及判定銀行具體業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有無(wú)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口。()

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參考答案及解析：

一、單選題

1、參考答案：C

參考解析：將題中已知數(shù)據(jù)代入速動(dòng)比率的相關(guān)計(jì)算公式，可得：速動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)資產(chǎn)-存貨=3000-1500=1500，速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債合計(jì)=1500/2000=0.75。

2、參考答案：A

參考解析：資產(chǎn)流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購(gòu)交易的能力。

3、參考答案：D

參考解析：市場(chǎng)對(duì)沖是指對(duì)于無(wú)法通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)衍生產(chǎn)品市場(chǎng)進(jìn)行對(duì)沖。

二、多選題

1、參考答案：A,B,C,D

參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場(chǎng)變動(dòng)、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動(dòng)水平、產(chǎn)品復(fù)雜程度和自動(dòng)化水平等。

2、參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、較低、中、較高和高五個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)暴露較大的機(jī)構(gòu)可以考慮建立更為復(fù)雜的評(píng)級(jí)體系。

3、參考答案：A,B,C,E

參考解析：2007年美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)給銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了深刻教訓(xùn)，主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：(1)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)脫節(jié)的金融創(chuàng)新潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。(2)資產(chǎn)價(jià)格泡沫破裂使銀行資產(chǎn)負(fù)債表短時(shí)間內(nèi)嚴(yán)重受損。(3)信息披露制度的不完善助推了危機(jī)的形成和擴(kuò)大。(4)全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的加快為金融危機(jī)向全球擴(kuò)散創(chuàng)造了條件。

三、判斷題

1、參考答案：對(duì)

參考解析：存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，兩者所掌握的信息是不對(duì)稱的。銀行往往比存款人占有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。

2、參考答案：對(duì)

參考解析：在反洗錢主要制度體系中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度，處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

3、參考答案：錯(cuò)

參考解析：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象是發(fā)生國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)事件或指標(biāo)變動(dòng)，判斷其程度與影響，以及判定銀行具體業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有無(wú)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口。

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