2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考前12天試題

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一、單選題

1、當(dāng)票據(jù)的持有人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求付款而被拒絕承兌或得不到付款時(shí)，向其他票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利是()。

A.票據(jù)權(quán)利的付款請(qǐng)求權(quán)

B.票據(jù)權(quán)利的追索權(quán)

C.票據(jù)權(quán)利保全

D.票據(jù)權(quán)利取得

2、一個(gè)市場(chǎng)中許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品，每個(gè)廠商都在市場(chǎng)上具有一定的壟斷能力，但它們之間又存在著激烈的競(jìng)爭(zhēng)。這種行業(yè)是指()。

A.壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

B.完全壟斷的行業(yè)

C.完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)

D.寡頭壟斷的行業(yè)

3、在信用活動(dòng)中起著主導(dǎo)作用的金融機(jī)構(gòu)是()。

A.商業(yè)銀行

B.政策性銀行

C.投資銀行

D.中央銀行

二、多選題

1、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)"忠于職守"的內(nèi)容包括()。

A.自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

C.在公共場(chǎng)所發(fā)表與身份不符的有損本機(jī)構(gòu)的言論

D.自覺(jué)遵守所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度

E.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶

2、洗錢通常通過(guò)幾個(gè)階段進(jìn)行，主要有()。

A.洗出階段

B.處置階段

C.培植階段

D.融合階段

E.計(jì)劃階段

3、第5題《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的保證的方式有()。

A.一般保證

B.權(quán)利保證

C.連帶責(zé)任保證

D.特別保證

E.口頭保證

三、判斷題

1、違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體，商業(yè)銀行不能成為本罪的主體。()

2、充當(dāng)支付中介是銀行最基本的職能。()

3、金融機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。()

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參考答案及解析：

一、單選題

1、參考答案：B

參考解析：票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。其中，追索權(quán)是指持票人被拒絕承兌或得不到付款時(shí)，向其他票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。

2、參考答案：A

參考解析：壟斷競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)是指一個(gè)市場(chǎng)中許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品的市場(chǎng)情形。在壟斷競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上，每個(gè)廠商都在市場(chǎng)上具有一定的壟斷能力，但它們之間又存在著激烈的競(jìng)爭(zhēng)。

3、參考答案：A

參考解析：商業(yè)銀行在銀行體系中占有重要的地位，在信用活動(dòng)中起著主導(dǎo)作用。

二、多選題

1、參考答案：A,B,D

參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

2、參考答案：B,C,D

參考解析：洗錢的過(guò)程通常被稱為三個(gè)階段：處置階段、培植階段、融合階段。每個(gè)階段都有各自的目的及形態(tài)，洗錢犯罪交錯(cuò)運(yùn)用不同的方法，以達(dá)到洗錢的目的。

3、參考答案：A,C

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定，保證的方式有一般保證和連帶責(zé)任保證。

三、判斷題

1、參考答案：對(duì)

參考解析：違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

2、參考答案：對(duì)

參考解析：充當(dāng)信用中介是銀行最基本的職能。

3、參考答案：對(duì)

參考解析：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一是接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。因此，金融機(jī)構(gòu)需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易。

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