2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》考前14天試題

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一、單選題

1、某人投資某債券，買入價(jià)格為100元。一年后賣出價(jià)格為110元.期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為(C)。

A.9.1%

B.10%

C.20%

D.18.2%

2、根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2015年修訂版)》，下列不屬于財(cái)產(chǎn)追償證明或清收?qǐng)?bào)告內(nèi)容的是(B)。

A.形成呆賬的原因

B.金融企業(yè)出具的法律意見書

C.采取的補(bǔ)救措施

D.債務(wù)追收過程

3、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下面關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的要求，說法錯(cuò)誤的是(D)。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開展一次

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果的運(yùn)用.可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案

D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)無需將其內(nèi)部控制評(píng)價(jià)情況報(bào)送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

4、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類的是(B)。

A.改變貸款用途

B.逾期超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益

C.借新還舊

D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良

5、某銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人事調(diào)整：①在未預(yù)先通知下屬某營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的情況下.要求該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管趙某強(qiáng)制休假，并安排另一業(yè)務(wù)(營(yíng)業(yè))機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管接替;②將個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)授信調(diào)查的錢某與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)授信審批的孫某輪崗;③對(duì)下屬12家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)包括任職期限不到1年的李某全部予以輪崗;④對(duì)已任職超過三年的某基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周某輪崗，并同時(shí)實(shí)施離任審計(jì)：⑤將負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)購(gòu)建審批的吳某與固定資產(chǎn)購(gòu)建的采購(gòu)人員鄭某輪崗。根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》“原則上不相容崗位人員之間不得輪崗”的要求，上述做法不符合要求的是(C)。

A.①與③

B.③與④

C.②與⑤

D.①與②

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二、多選題

1、央行9月1日以利率招標(biāo)方式開展了逆回購(gòu)操作，交易量為1500億元，期限為7天，中標(biāo)利率為2.35%，較上次下降0.15個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)此合理解釋有(ACE)。

A.為市場(chǎng)提供充足流動(dòng)性

B.為股票市場(chǎng)救市提供貸款

C.引導(dǎo)貨幣市場(chǎng)利率下行

D.引導(dǎo)債券市場(chǎng)利率上行

E.屬于公開市場(chǎng)操作

2、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，從業(yè)人員不得有的行為包括(ACDE)。

A.挪用客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣市場(chǎng)產(chǎn)品

B.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)

C.利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益

D.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人

E.挪用本單位資金

3、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括(ABCDE)。

A.擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力

B.建立宏觀審慎資本要求

C.修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)

D.建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

E.建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

4、銀行職員小王負(fù)責(zé)所有銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，小王想前瞻性地分析一些情景或事件對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，下列情景或事件可以予以參考的有(ABCDE)。

A.資產(chǎn)快速增長(zhǎng)，負(fù)債波動(dòng)性顯著增加

B.批發(fā)或零售存款大量流失

C.批發(fā)或零售融資成本上升

D.資產(chǎn)或負(fù)債集中度上升

E.負(fù)債平均期限下降

5、經(jīng)濟(jì)資本被廣泛運(yùn)用到商業(yè)銀行的領(lǐng)域中，其中包括(ABC)。

A.績(jī)效管理

B.資源配置

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信貸管理

E.產(chǎn)品定價(jià)

以上內(nèi)容為2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》考前14天試題。查看更多初級(jí)銀行從業(yè)資格考試相關(guān)模擬試題及歷年真題您可以點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載按鈕下載，小編不斷更新資料中！