2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考前14天試題

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一、單選題

1、G1obMInsight采用綜合打分卡模型，其模塊和權(quán)重分別為()。

A.政治25%，經(jīng)濟(jì)20%，法律15%，稅收15%，運(yùn)營(yíng)15%，安全10%

B.政治25%，經(jīng)濟(jì)25%，法律15%，稅收10%，運(yùn)營(yíng)10%，安全15%

C.政治25%，經(jīng)濟(jì)25%，法律10%，稅收15%，運(yùn)營(yíng)10%，安全15%

D.政治25%，經(jīng)濟(jì)25%，法律15%，稅收15%，運(yùn)營(yíng)10%，安全10%

2、()是董事會(huì)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)之間在風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)方面的監(jiān)督和制衡機(jī)制。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)治理

C.風(fēng)險(xiǎn)文化

D.風(fēng)險(xiǎn)限額

3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念

B.風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

C.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)貫穿于事前和事后的概念

D.風(fēng)險(xiǎn)反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)

二、多選題

1、下列屬于盈利能力比率指標(biāo)的是()。

A.銷(xiāo)售毛利率

B.銷(xiāo)售凈利率

C.總資產(chǎn)收益率

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

E.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

2、在商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理流程包括()。

A.識(shí)別

B.預(yù)測(cè)

C.計(jì)量

D.監(jiān)測(cè)

E.控制

3、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

E.信用風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題

1、質(zhì)押不需要債務(wù)人或第三方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)。()

2、通常，對(duì)高和較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口、單一國(guó)別最大敞口、前十大國(guó)別敞口等可設(shè)置集中度限額。()

3、對(duì)于交易賬戶業(yè)務(wù)采用收益視角，即在綜合考慮各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)情況下，計(jì)量交易賬戶業(yè)務(wù)預(yù)期未來(lái)現(xiàn)金流量?jī)衄F(xiàn)值，以及凈現(xiàn)值變動(dòng)對(duì)盈利水平的影響。()

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參考答案及解析：

一、單選題

1、參考答案：D

參考解析：G1obalInsight(環(huán)球透視)采用綜合打分卡模型，其模塊和權(quán)重分別為：政治25%，經(jīng)濟(jì)25%，法律15%，稅收15%，運(yùn)營(yíng)(主要指基礎(chǔ)設(shè)施)10%，安全10%。

2、參考答案：B

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)治理是董事會(huì)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)之間在風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)方面的監(jiān)督和制衡機(jī)制。

3、參考答案：C

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)是未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性，它是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。

二、多選題

1、參考答案：A,B,C

參考解析：選項(xiàng)A、B、C屬于盈利能力比率指標(biāo)，選項(xiàng)D、E屬于效率比率指標(biāo)。

2、參考答案：A,C,D,E

參考解析：商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系通常包括治理架構(gòu)、政策制度、管理流程、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)和危機(jī)處理六個(gè)關(guān)鍵要素。這些管理要素的核心是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理流程，即流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。

3、參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題

1、參考答案：對(duì)

參考解析：質(zhì)押需要債務(wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交給債權(quán)人占有，而抵押是不需要轉(zhuǎn)移對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有的。

2、參考答案：錯(cuò)

參考解析：通常，對(duì)高和較高國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口、單一國(guó)別最大敞口、前十大國(guó)別敞口等可設(shè)置集中度限額。

3、參考答案：對(duì)

參考解析：對(duì)于交易賬戶業(yè)務(wù)采用經(jīng)濟(jì)價(jià)值視角，即在綜合考慮各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)情況下，計(jì)量交易賬戶業(yè)務(wù)預(yù)期未來(lái)現(xiàn)金流量?jī)衄F(xiàn)值，以及凈現(xiàn)值變動(dòng)對(duì)盈利水平的影響。

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