2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)36：后續(xù)跟蹤服務(wù)

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考點(diǎn)：后續(xù)跟蹤服務(wù)

實(shí)行方案跟蹤服務(wù)和評(píng)估服務(wù)

定期評(píng)估是理財(cái)服務(wù)的必要步驟和要求，也是理財(cái)師應(yīng)盡的責(zé)任。定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素：

1.客戶的投資金額和占比

2.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

3.客戶的投資風(fēng)格

不定期評(píng)估和方案調(diào)整

影響不定期評(píng)估的因素

1.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變

2.金融市場(chǎng)的重大變化

3.客戶自身情況的突然變動(dòng)

4 . 客戶的理財(cái)目標(biāo)發(fā)生改變

應(yīng)對(duì)方法

對(duì)于外部因素發(fā)生變化，應(yīng)該主動(dòng)聯(lián)系客戶，盡快通知，提醒客戶采取正確的應(yīng)對(duì)措施;對(duì)于客戶自身情況變化，一般是客戶主動(dòng)與理財(cái)師聯(lián)系，尋求建議。

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