2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》高頻考點(diǎn)28：了解客戶的方法

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考點(diǎn)：了解客戶的方法

1、開(kāi)戶資料

通常是理財(cái)師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)

2、調(diào)查問(wèn)卷

調(diào)查問(wèn)卷工具的使用，其優(yōu)勢(shì)包括：簡(jiǎn)便易行，有的放矢、有針對(duì)性采集信息，容易量化，客戶接受度高;調(diào)查問(wèn)卷使用主要難點(diǎn)是問(wèn)卷問(wèn)題的設(shè)計(jì)需要精確科學(xué)，否則容易誤導(dǎo)客戶;客戶有時(shí)不愿意填寫(xiě)或不認(rèn)真填寫(xiě)。

3、面談溝通

4、電話溝通

電話溝通，是理財(cái)師服務(wù)客戶的一項(xiàng)重要方式，其優(yōu)點(diǎn)是工作效率高、營(yíng)銷成本低、計(jì)劃性強(qiáng)、方便易行;但是電話溝通不能面對(duì)面、對(duì)客戶周圍環(huán)境和其肢體語(yǔ)言都毫無(wú)所知;

5、數(shù)據(jù)挖掘

數(shù)據(jù)挖掘就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的，有價(jià)值的知識(shí)、模型或規(guī)則的過(guò)程。無(wú)論是在客戶識(shí)別，還是客戶保留方面，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘都會(huì)使理財(cái)師更加有針對(duì)性、高效地服務(wù)客戶。

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