初級銀行從業(yè)資格專業(yè)實務科目《銀行管理》考試大綱
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考試目的
通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機構管理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。
考試內容
第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境
一、貨幣政策
(一)了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展;
(二)熟悉貨幣政策目標與工具的內容;
(三)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用;
(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用;
(五)熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經營發(fā)展的影響及對策。
二、財政政策和產業(yè)政策
(一)了解財政政策目標和工具的主要內容及對商業(yè)銀行的影響;
(二)掌握產業(yè)政策的目標、主要內容及對商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的影響。
三、金融體系
(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;
(二)了解金融機構體系的構成和特征;
(三)了解金融機構綜合化經營的特點、機遇與挑戰(zhàn);
(四)了解貨幣、信用的本質和內涵;
(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征。
第二部分 監(jiān)管體系
四、監(jiān)管概況
(一)了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內容;
(二)了解商業(yè)銀行公司治理的監(jiān)管原則、管控重點;
(三)熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制;
(四)熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內容。
五、監(jiān)管指標和方法
(一)熟悉我國主要監(jiān)管指標的體系、內涵及評級標準;
(二)掌握針對銀行各類主要風險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關內容。
六、銀行業(yè)法律體系
(一)了解民商法基本框架及其與商業(yè)銀行經營管理的關系;
(二)熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關的內容;
(三)掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容;
(四)掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務相關的內容。
七、行業(yè)自律規(guī)則
(一)熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內容;
(二)熟悉銀行業(yè)自律管理機構的主要職責。
第三部分 銀行基礎業(yè)務
八、負債業(yè)務
(一)了解負債多元化的內容;
(二)熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負債業(yè)務的內容和方法;
(三)掌握存款業(yè)務的種類、特點與流程;
(四)掌握負債業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。
九、資產業(yè)務
(一)了解銀行投資業(yè)務的種類與流程;
(二)掌握銀行貸款不同業(yè)務品種分類與管理實操;
(三)掌握資產業(yè)務相關的監(jiān)管政策法規(guī)。
十、銀行其他業(yè)務
(一)熟悉銀行其他業(yè)務的分類、范圍和特點;
(二)掌握銀行其他業(yè)務相關監(jiān)管政策法規(guī)。
第四部分 銀行經營管理與創(chuàng)新
十一、市場營銷
(一)了解銀行產品開發(fā)管理的主要內容、目標和方法;
(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風險管理;
(三)熟悉銀行市場營銷的方法;
(四)熟悉市場定位的內容及監(jiān)管要求。
十二、績效考評
(一)熟悉銀行日常管理制度的內容、方法、部門設置和管理流程;
(二)熟悉銀行績效考評的原則;
(三)熟悉銀行績效考核指標的分類與運用。
十三、財務管理
(一)了解金融會計制度改革對商業(yè)銀行的影響;
(二)熟悉銀行財務管理的內容、原則及監(jiān)管要求;
(三)熟悉銀行會計制度的內容、原則及監(jiān)管要求。
十四、金融創(chuàng)新
(一)了解金融創(chuàng)新的內容及原則;
(二)了解金融創(chuàng)新業(yè)務與產品;
(三)了解互聯(lián)網金融的主要發(fā)展模式、特征;
(四)了解金融創(chuàng)新管理的內容與監(jiān)管要求;
(五)熟悉互聯(lián)網金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策;
(六)掌握互聯(lián)網金融監(jiān)管政策法規(guī)。
第五部分 非銀行金融機構和業(yè)務
十五、了解非銀行金融機構的行業(yè)發(fā)展情況和基本功能定位;
十六、熟悉非銀行金融機構的核心業(yè)務;
十七、掌握非銀行金融機構的監(jiān)管政策法規(guī)。
第六部分 內控、合規(guī)與審計
十八、內部控制
(一)掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規(guī)則;
(二)掌握內部控制的監(jiān)管原則、管控重點。
十九、合規(guī)管理
(一)掌握銀行合規(guī)文化建設工作的意義和內容;
(二)掌握建立合規(guī)文化的方法;
(三)掌握銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則;
(四)掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。
二十、內外部審計
(一)了解外部審計的內容、委托、質量控制、審計結果的運用、銀監(jiān)會與外部審計的溝通等;
(二)了解基層銀行需關注的內外部審計事項;
(三)熟悉內部審計的內容、職責與權限、審計工作流程、考核與問責、監(jiān)管評估等。
第七部分 銀行風險管理
二十一、全面風險管理的框架
(一)了解銀行風險管理的主要類型;
(二)熟悉銀行風險管理的主要策略和方法;
(三)熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法。
二十二、信用風險管理
(一)掌握信用風險管理的內容、計量方法及控制管理;
(二)掌握貸款的五級分類及應用;
(三)掌握不良資產處置的內容和實踐方法。
二十三、操作風險管理
(一)掌握操作風險管理體系、要點和實踐方法;
(二)掌握重要操作風險的類別和特征。
二十四、聲譽風險管理
(一)了解聲譽風險的內容;
(二)熟悉聲譽風險的控制管理和方法。
第八部分 銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任
二十五、銀行業(yè)消費者權益保護
(一)熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的意義和內涵;
(二)熟悉銀行業(yè)消費者保護的制度體系;
(三)熟悉銀行業(yè)消費者保護政策;
(四)掌握客戶投訴處理的方法。
二十六、銀行業(yè)金融機構社會責任概述
(一)了解銀行業(yè)金融機構履行社會責任的意義;
(二)了解普惠金融的內容及相關監(jiān)管政策要求;
(三)熟悉綠色金融的意義，熟悉綠色信貸有關的監(jiān)管政策和要求。
如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2017年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
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