初級(jí)銀行從業(yè)資格專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試大綱
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考試目的
風(fēng)險(xiǎn)管理初級(jí)考試基于國(guó)內(nèi)外監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)威框架/體系，緊密結(jié)合國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本實(shí)踐，定位于針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)全員的基本認(rèn)知，特別是分支行/基層從業(yè)人員，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念和術(shù)語(yǔ)，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)文化、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)偏好、三道防線等基本內(nèi)容，注重與基層實(shí)務(wù)工作相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)。
考試內(nèi)容
一、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
(一)了解風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)與收益、損失的關(guān)系;
(二)掌握商業(yè)銀行五種風(fēng)險(xiǎn)管理策略的基本原理和主要作用;
(三)掌握商業(yè)銀行面臨的八種主要風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容、分類(lèi)和特性;
(四)了解風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的重要意義和作用;
(五)了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式演進(jìn)的四個(gè)階段;
(六)掌握商業(yè)銀行資本的基本內(nèi)容、分類(lèi)和作用;
(七)了解監(jiān)管資本的基本內(nèi)容和構(gòu)成要素;
(八)了解銀監(jiān)會(huì)最低資本充足率要求;
(九)了解銀監(jiān)會(huì)杠桿率要求及與資本充足率的關(guān)系。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
(一)了解董事會(huì)、高管層在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé);
(二)熟悉風(fēng)險(xiǎn)治理、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)文化、內(nèi)部控制、內(nèi)部審計(jì)的基本內(nèi)容;
(三)掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程;
(四)熟悉內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。
三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)掌握法人客戶、個(gè)人客戶和貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn);
(二)了解三種主要的信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法;
(三)熟悉信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告的對(duì)象、指標(biāo)和業(yè)務(wù)流程;
(四) 掌握信用風(fēng)險(xiǎn)控制的限額管理、環(huán)節(jié)控制和業(yè)務(wù)實(shí)踐;
(五)了解撥備管理、不良資產(chǎn)處置等信用風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)措施。
四、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)掌握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容及其分類(lèi);
(二)掌握交易賬戶與銀行賬戶的劃分標(biāo)準(zhǔn);
(三)了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理框架體系的構(gòu)成，重點(diǎn)了解董事會(huì)、高管層，以及各部門(mén)的管理職責(zé);
(四)了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法及其優(yōu)缺點(diǎn)，包括缺口分析、久期分析、外匯敞口分析、敏感性分析、VaR;
(五)了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要監(jiān)控手段，包括限額管理、壓力測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等;
(六)了解銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)定義、計(jì)量方法和監(jiān)管要求。
五、 操作風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容和主要形式;
(二)了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架，包括治理結(jié)構(gòu)、政策制度、信息系統(tǒng)、三道防線;
(三)了解操作風(fēng)險(xiǎn)三大管理工具;
(四)了解主要業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制手段。
六、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的作用;
(二)熟悉流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)部因素和外部因素;
(三)掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)短期計(jì)量指標(biāo)和中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性指標(biāo);
(四)了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的作用、管控、預(yù)警及報(bào)告，了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的控制手段。
七、其他風(fēng)險(xiǎn)管理
(一)掌握國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)概念和主要類(lèi)型;
(二)了解何種事件或重大指標(biāo)變動(dòng)產(chǎn)生國(guó)別風(fēng)險(xiǎn);
(三)了解影響國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要因素;
(四)掌握聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容;
(五)了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的意義和作用;
(六)了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)監(jiān)管要求;
(七)了解商業(yè)銀行新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型;
(八)掌握反洗錢(qián)的基本概念和洗錢(qián)活動(dòng)的危害;
(九)了解商業(yè)銀行反洗錢(qián)的法定義務(wù)和主要職責(zé)。
八、銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束
(一)熟悉銀行監(jiān)管的目標(biāo)、原則和標(biāo)準(zhǔn);
(二)掌握風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基本理念;
(三)了解市場(chǎng)準(zhǔn)入的基本內(nèi)容;
(四)了解現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容;
(五)了解市場(chǎng)約束機(jī)制;
(六)了解市場(chǎng)約束參與方及其作用。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
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