初級《銀行管理》監(jiān)管體系章節(jié)模擬試題-多選題(2)

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　　多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　11.下列人員屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關(guān)系人”的有( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事

　　B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

　　C.商業(yè)銀行的管理人員

　　D.信貸業(yè)務(wù)人員

　　E.以上人員的近親屬

　　12.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，對涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人可以采取的措施有( )。

　　A.詢問有關(guān)單位和個人，要求說明有關(guān)情況

　　B.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以封存

　　C.對違法事項有關(guān)的個人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

　　D.凍結(jié)違法單位和個人的有關(guān)賬號

　　E.查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計等文件

　　13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )。

　　A.解散

　　B.接管

　　C.促成重組

　　D.強(qiáng)制申請破產(chǎn)

　　E.撤銷

　　14.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有( )。

　　A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度

　　B.建立客戶身份識別制度

　　C.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　E.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　15.銀行監(jiān)管的基本手段有( )。

　　A.集中監(jiān)管

　　B.非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C.并表監(jiān)管

　　D.現(xiàn)場檢查

　　E.分業(yè)監(jiān)管

　　16.根據(jù)我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項中，屬于核心一級資本的有( )。

　　A.盈余公積

　　B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

　　C.實收資本或普通股

　　D.未分配利潤

　　E.資本公積

　　17.下列關(guān)于銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有( )。

　　A.要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%

　　B.對我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期

　　C.我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求

　　D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求

　　E.要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%

　　18.根據(jù)銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括( )。

　　A.補(bǔ)充資本

　　B.二級資本

　　C.其他一級資本

　　D.核心一級資本

　　E.附屬資本

　　19.下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的認(rèn)識，不正確的有( )。

　　A.是在民政部登記注冊的全國性營利社會團(tuán)體

　　B.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會員大會

　　C.會員大會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會，對會員大會負(fù)責(zé)

　　D.常務(wù)理事會在會員大會閉會期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會開展日常工作

　　E.以促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨

　　20.近年來，我國商業(yè)銀行面臨的流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的挑戰(zhàn)不斷增加，具體表現(xiàn)在( )。

　　A.資金來源穩(wěn)定性下降

　　B.資產(chǎn)流動性降低

　　C.資產(chǎn)負(fù)債期限錯配加大

　　D.流動性風(fēng)險隱患增加

　　E.民營銀行數(shù)量增加

　　多選題參考答案

　　11ABCDE 12ABE 13BCE 14ABCDE 15BD 16ABCDE 17ADE 18BCD 19AD 20ABCD

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