2015年下半年銀行從業(yè)中級《個人理財》教材目錄

　　【摘要】2015年下半年銀行從業(yè)中級《個人理財》教材目錄，銀行業(yè)中級職業(yè)資格《個人理財》考試教材共有十一章，各個章節(jié)目錄及內(nèi)容如下文所示，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編希望在大家備考的路上為你助威加油！

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　　【書　　名】2015銀行業(yè)專業(yè)人員執(zhí)業(yè)資格考試教材2015年個人理財 中級

　　【出 版 社】中國金融出版社

　　【圖書作者】銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室 編

　　【出版時間】2015-8-17

　　【印刷時間】2015年8月第一次印刷

　　【開　　本】16

　　【定　　價】58.00元

　　【包　　裝】平裝

　　【重　　量】600g

　　【　ISBN　】9787504980717

　　【內(nèi)容簡介】

　　編寫說明：為配合銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作，按照中國銀監(jiān)會要求中銀協(xié)“建立理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格認證制度和分級體系，完善理財師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化的理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員，逐步實現(xiàn)銀行理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員持證上崗、掛牌服務(wù)”的指示，銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室根據(jù)職業(yè)資格考試個人理財科目考試大綱編寫了2015年版初級、中級考試輔導(dǎo)教材。閱讀本教材能夠幫助從業(yè)人員和考生基本把握考試大綱的范圍和深度。 2015年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格中級考試輔導(dǎo)教材《個人理財》主要針對商業(yè)銀行理財中心、財富管理中心、私人銀行部門的理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、投資顧問等人員或有志于從事上述崗位工作的人員設(shè)計，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋理財規(guī)劃幾大專業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財規(guī)劃的相關(guān)知識技能。 本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱了各家金融機構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識點明確，切合商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的實際，以便于本次考試復(fù)習(xí)，或者作為個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。 本教材的內(nèi)容包括家庭收支和債務(wù)管理、財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃、理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財規(guī)劃服務(wù)、理財規(guī)劃書制作的標準和流程等十一個部分。 2015年版教材為首次出版，教材的編寫審定得到了中國銀監(jiān)會和中國銀行業(yè)協(xié)會各會員單位的大力支持。特別感謝以下機構(gòu)：中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲蓄銀行、中信銀行、招商銀行、中國民生銀行、華夏銀行、渤海銀行、北京農(nóng)商銀行等。此外，中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會為教材編寫提供了指導(dǎo)和支持，在此一并感謝!銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作正在不斷摸索和完善之中，受時間和編寫人員能力所限，本教材尚有諸多不盡如人意之處，熱忱盼望各方批評指正。

　　聯(lián)系郵箱：renzheng@china—cba.net。

　　銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室

　　二0一五年六月二十四日

　　目 錄

　　第一章 家庭收支和債務(wù)管理

　　第一節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類

　　一、家庭收入的分類

　　二、家庭支出的分類

　　三、家庭結(jié)余的分類

　　四、家庭資產(chǎn)和負債的分類

　　第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作

　　一、家庭收入支出表的制作

　　二、家庭資產(chǎn)負債表的制作

　　第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析

　　一、家庭收支狀況的分析

　　二、家庭債務(wù)管理狀況的分析

　　第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運用

　　一、家庭收支管理的綜合運用

　　二、家庭債務(wù)管理的綜合運用

　　第二章 財富保障與規(guī)劃

　　第一節(jié) 財富保障概述

　　一、財富保障的意義

　　二、風(fēng)險的基本概念

　　三、風(fēng)險管理的基本概念

　　笫二節(jié) 保險的基本概念與原理

　　一、保險的亨艾

　　二、保險的相關(guān)要素

　　三、商業(yè)保險的種類

　　四、保險的基本原則

　　五、保險合同及特征

　　六、保險的基本原理

　　七、保險規(guī)劃的意義

　　第三節(jié) 保險的主要品種

　　一、人壽保險45

　　二、人身意外傷害保險

　　三、健康保險

　　四、財產(chǎn)保險

　　五、團體保險

　　第四節(jié) 財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇

　　一、財富保障規(guī)劃的功能和目的

　　二、家庭壽險保障規(guī)劃

　　三、家庭財險保障規(guī)劃

　　四、選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項

　　第三章 教育投資規(guī)劃

　　第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述

　　一、教育投資規(guī)劃的重要性

　　二、教育投資規(guī)劃的特點

　　三、教育投資規(guī)劃的原則

　　第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具

　　一、短期教育投資規(guī)劃工具

　　二、長期教育投資規(guī)劃工具

　　第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則

　　一、教育投資規(guī)劃的流程

　　二、教育投資規(guī)劃具體步驟分析

　　第四節(jié) 出國留學(xué)教育投資規(guī)劃

　　一、出國留學(xué)的需求現(xiàn)狀

　　二、出國留學(xué)考慮的因素

　　三、出國留學(xué)的成本分析

　　四、出國留學(xué)面臨的問題及建議

　　第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性

　　一、社會老齡化趨勢

　　二、醫(yī)療和健康費用持續(xù)增加

　　三、通貨膨脹率居高不下

　　四、生活品質(zhì)提高和額外支出增加

　　五、養(yǎng)老保障制度缺位

　　第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素

　　一、退休年齡

　　二、壽命延長

　　三、性別差異一

　　四、通貨膨脹率

　　五、預(yù)期生活方式

　　六、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況

　　七、預(yù)期投資回報率

　　第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則

　　一、退休規(guī)劃的流程

　　二、退休規(guī)劃步驟分析

　　三、退休規(guī)劃原則

　　第四節(jié) 薪酬與員工福利

　　一、薪酬構(gòu)成與福利

　　二、基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放

　　三、企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放

　　四、其他社會福利與單位福利

　　第五章 投資規(guī)劃

　　第一節(jié) 投資規(guī)劃概述

　　一、投資規(guī)劃相關(guān)定義

　　二、投資的目的

　　第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

　　一、有效市場理論

　　二、投資組合理論

　　三、資本資產(chǎn)定價模型

　　四、套利定價理論

　　五、行為金融學(xué)

　　六、資產(chǎn)配置一

　　第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析

　　一、基本面分析

　　二、技術(shù)面分析

　　三、債券分析

　　四、心理分析

　　五、投資組合業(yè)績的評價

　　第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃

　　一、資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用

　　二、投資規(guī)劃的案例分析

　　第六章 稅務(wù)規(guī)劃

　　第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述

　　一、什么是稅收

　　二、稅收制度

　　三、中國稅制體系

　　第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法

　　一、稅收規(guī)劃的定義

　　二、稅務(wù)規(guī)劃的分類

　　三、稅務(wù)規(guī)劃的主要方法

　　第三節(jié) 個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　一、個人所得稅概述

　　二、個人所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃

　　一、房產(chǎn)交易相關(guān)稅種

　　二、房產(chǎn)交易稅務(wù)規(guī)劃案例分析

　　第五節(jié) 汽車納稅介紹

　　一、汽車交易相關(guān)稅種

　　二、汽車交易納稅案例

　　第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃

　　一、增值稅稅務(wù)規(guī)劃

　　二、消費稅稅務(wù)規(guī)劃

　　三、營業(yè)稅稅務(wù)規(guī)劃

　　四、企業(yè)所得稅稅務(wù)規(guī)劃

　　第七章 財富傳承規(guī)劃

　　第一節(jié) 財富傳承規(guī)劃概述

　　一、財富傳承規(guī)劃基本概念

　　二、財富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀

　　三、財富傳承規(guī)劃功能

　　四、財富傳承規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　第二節(jié) 財富傳承之遺產(chǎn)繼承

　　一、遺產(chǎn)的法律界定

　　二、法定繼承

　　三、遺囑繼承

　　第三節(jié) 財富傳承之家族信托

　　一、家族信托概述

　　二、西方發(fā)達國家家族信托介紹

　　三、我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀

　　第四節(jié) 財富傳承——人壽保險

　　一、人壽保險概述

　　二、人壽保險在財富傳承中的作用

　　第五節(jié) 財富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點

　　一、財富傳承規(guī)劃工具比較

　　二、財富傳承規(guī)劃工作原則

　　第八章 中小企業(yè)主的理財規(guī)劃

　　第一節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征

　　一、中小企業(yè)的界定

　　二、中小企業(yè)的特征

　　第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析

　　一、中小企業(yè)主的人群分類

　　二、中小企業(yè)主人群分類特征

　　三、中小企業(yè)主的理財偏好

　　第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財規(guī)劃

　　一、中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求

　　二、中小企業(yè)融資需求

　　三、企業(yè)財務(wù)管理需求

　　第四節(jié) 中小企業(yè)主家庭理財規(guī)劃案例

　　第九章 理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

　　第一節(jié) 客戶關(guān)系管理概論

　　一、客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會原因

　　二、客戶關(guān)系管理在中國的實踐

　　第二節(jié) 客戶關(guān)系管理定義與方法

　　一、客戶關(guān)系管理的定義

　　二、客戶關(guān)系管理與理財師工作實踐

　　三、客戶滿意度的重要性

　　第三節(jié) 有效客戶關(guān)系管理的策略與措施

　　一、市場細分與客戶定位

　　二、提供有價值的優(yōu)異客戶服務(wù)

　　三、加強客戶關(guān)系或感情維系

　　四、提高客戶替換壁壘

　　五、做好客戶投訴處理工作

　　第十章 綜合理財規(guī)劃服務(wù)

　　第一節(jié) 綜合理財規(guī)劃概述

　　一、理財規(guī)劃服務(wù)的分類

　　二、綜合理財規(guī)劃服務(wù)的特征

　　三、綜合理財規(guī)劃的主要內(nèi)容

　　第二節(jié) 家庭財務(wù)狀況分析

　　一、厘清服務(wù)對象和初步需求

　　二、家庭財務(wù)狀況信息的收集與整理

　　第三節(jié) 明確理財目標

　　一、全生涯模擬仿真分析

　　二、調(diào)整和明確目標

　　第四節(jié) 綜合理財規(guī)劃方案

　　一、對當前財務(wù)問題的建議

　　二、實現(xiàn)其他理財目標的方案、措施

　　三、家庭財富保障規(guī)劃及建議

　　四、資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦

　　第五節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)

　　第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程

　　第一節(jié) 理財規(guī)劃書的特點和制作標準

　　一、理財規(guī)劃書的可讀性

　　二、理財規(guī)劃書的實用性

　　三、理財規(guī)劃書的邏輯性

　　四、理財規(guī)劃書內(nèi)容的一致性

　　五、理財規(guī)劃書的專業(yè)性

　　六、理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)

　　第二節(jié) 理財規(guī)劃書的“開場白”

　　一、理財規(guī)劃書的裝訂

　　二、客戶信件

　　三、理財規(guī)劃書的封面

　　四、理財規(guī)劃書摘要

　　五、目錄

　　第三節(jié) 理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容

　　一、客戶家庭基本信息

　　二、家庭財務(wù)狀況分析

　　三、理財目標的評估和分析

　　四、調(diào)整和明確客戶的理財目標

　　五、綜合理財規(guī)劃建議

　　第四節(jié) 理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”

　　一、方案具體執(zhí)行細節(jié)的時間表

　　二、法律聲明文件

　　三、相關(guān)信息披露

　　四、方案執(zhí)行確認書

　　五、持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

　　六、附錄

　　附：理財規(guī)劃書參考樣本

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