2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格

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2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》難點(diǎn):理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格

　　(一) 4E執(zhí)業(yè)資格

　　1、教育(Education)

　　教育是理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)。獲得理財(cái)師資格必須通過(guò)規(guī)定的基本課程的學(xué)習(xí)。

　　2、考試(Examination)

　　教育的效果必須通過(guò)考試才能體現(xiàn)出來(lái)。

　　3、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)

　　理財(cái)師資格申請(qǐng)者需具備適當(dāng)?shù)慕鹑诶碡?cái)實(shí)際從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

　　4、職業(yè)道德(Ethics)

　　職業(yè)道德

　　(1)職業(yè)道德的重要性

　　職業(yè)道德是獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。

　　職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證。

　　嚴(yán)格的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)要求有利于樹(shù)立理財(cái)師專(zhuān)業(yè)人士良好品牌形象，取得大眾信任。

　　(2)職業(yè)道德準(zhǔn)則

　　遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信

　　客觀公正、勤勉盡職、專(zhuān)業(yè)勝任

　　(二)合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)

　　1、合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)有三點(diǎn)：品德、服務(wù)和專(zhuān)業(yè)能力

　　(1)品德：做人先做事，以德服人

　　(2)服務(wù)：理財(cái)師不僅要有全面較高的理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力，同時(shí)必須擁有較強(qiáng)的以客戶(hù)為中心、提供超預(yù)期令客戶(hù)十分滿(mǎn)意的服務(wù)意識(shí)和本領(lǐng)。

　　(3)專(zhuān)業(yè)能力

　　2、國(guó)外把合格理財(cái)師綜合素質(zhì)概括為5Cs：

　　堅(jiān)持以客戶(hù)為中心、溝通交流能力

　　協(xié)調(diào)能力、專(zhuān)業(yè)水平

　　高尚的職業(yè)操守。

　　(三)理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任

　　1.理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

　　2.理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

　　3.理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

　　4.理財(cái)師是客戶(hù)聲音的反饋者

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