afp屬于專業(yè)技術(shù)資格證書嗎

AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的第一階段，申請人取得AFP認(rèn)證后才能參加CFP考試和認(rèn)證。AFP認(rèn)證由國際組織FPSB統(tǒng)一簽發(fā)。

AFP金融理財(cái)師“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

CFP®系列認(rèn)證體系由教育(Education)，考試(Examination)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成，即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

教育

作為認(rèn)證申請人必須完成FPSB規(guī)定的核心金融理財(cái)課程及會員國或地區(qū)規(guī)定的本土化相關(guān)課程，掌握金融理財(cái)規(guī)劃的理論和實(shí)際操作知識。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛，主要有金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

考試

申請人必須通過綜合性的CFP系列認(rèn)證考試以考察其對金融理財(cái)相關(guān)知識的實(shí)際應(yīng)用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓(xùn)階段所學(xué)的理論知識之外，還要考察其運(yùn)用所掌握的金融理財(cái)知識解決實(shí)際生活中復(fù)雜問題的能力。CFP系列認(rèn)證考試涵蓋了金融理財(cái)規(guī)劃的各個方面，包括金融理財(cái)原理，投資規(guī)劃，保險規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃等。

從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

申請人申報(bào)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)由有資質(zhì)的專業(yè)人士進(jìn)行驗(yàn)證。FPSBChina要求申請人需具備在下列機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：金融機(jī)構(gòu)，會計(jì)師事務(wù)所，律師事務(wù)所以及FPSBChina認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。

職業(yè)道德

作為認(rèn)證的最后一步，申請人必須承諾遵守《金融理財(cái)師道德準(zhǔn)則和專業(yè)責(zé)任》及《金融理財(cái)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。金融理財(cái)師必須揭示所有與其職業(yè)和業(yè)務(wù)行為相關(guān)的調(diào)查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務(wù)，做到客觀并符合客戶需求。金融理財(cái)師必須以書面形式向客戶說明薪酬支付方式以及揭示利益沖突。

AFP金融理財(cái)師含金量等介紹

AFP是一個國際認(rèn)證的證書，由國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(FPSB)頒發(fā)的。國內(nèi)分為兩級認(rèn)證制度，即AFP和CFP。也就是說得先考AFP，取得AFP資格認(rèn)證后才能參加CFP資格考試和認(rèn)證。CFP資格認(rèn)證制度最早是在美國，上個世紀(jì)的六十年代，成立了美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會，后來通過與各國獲唯一授權(quán)，才允許授權(quán)機(jī)構(gòu)向達(dá)到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德“4E標(biāo)準(zhǔn)”的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡?cái)師頒發(fā)CFP資格證書，到現(xiàn)在也有40多年的歷史了。

1、AFP證書全球認(rèn)可，對就業(yè)、轉(zhuǎn)崗、跳槽以及終身職業(yè)發(fā)展有直接幫助，例如：通常金融行業(yè)在招聘中AFP持證人優(yōu)先錄用；

2、AFP證書含金量高，金融行業(yè)尤其是銀行業(yè)非常認(rèn)可，不同銀行實(shí)行不同的鼓勵政策；

3、金融行業(yè)的從業(yè)者在獲取AFP證書之后，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財(cái)客戶的信任和認(rèn)可，對于提升理財(cái)中心或財(cái)富中心的專業(yè)性和自身業(yè)績都有直接幫助作用；

4、完善的繼續(xù)教育制度，與時俱進(jìn)，不斷豐富自身專業(yè)知識與技能；

5、可建立拓展人脈管械平臺資源。

對于剛剛進(jìn)入金融行業(yè)的從業(yè)人員來說，通過AFP課程做一些基礎(chǔ)財(cái)務(wù)分析，現(xiàn)金流模擬產(chǎn)品的分析與評估，以及組合提案和產(chǎn)品銷售等工作，更容易得到理財(cái)客戶的信任和認(rèn)可，對于提升理財(cái)中心或財(cái)富中心的專業(yè)性和自身業(yè)績都有直接幫助作用。

截止目前，(FPSB)金融理財(cái)師AFP是金融理財(cái)行業(yè)持證用戶規(guī)模最大的品牌，累計(jì)20多萬人，據(jù)了解，未來銀行還會將AFP、CFP證書作為特定崗位的入職"門檻"。個人認(rèn)為金融理財(cái)師(AFP/CFP)的證書不僅僅是一個資格認(rèn)證，通過專業(yè)系統(tǒng)學(xué)習(xí)后，理財(cái)師對各方面的基礎(chǔ)知識都會有一定了解。在職場，作為入職的“敲門磚”，在國內(nèi)金融行業(yè)，特別是商業(yè)銀行理財(cái)部門和私人銀行領(lǐng)域，AFP和CFP具有相當(dāng)大的認(rèn)可度。

根據(jù)《2022年10月金融理財(cái)師(AFP)報(bào)考公告》，2022年10月AFP考試計(jì)劃舉行4次，為了方便考生安心備考，小編建議考生填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時通知考生2022年10月金融理財(cái)師(AFP)考試時間，讓您不錯過信息。

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