2019注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師模擬試題：個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)（5）

因?yàn)樽��?cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師的考試中更側(cè)重于對(duì)考生實(shí)際操作能力的考察，因此我們?cè)趶?fù)習(xí)時(shí)應(yīng)該對(duì)于實(shí)務(wù)操作能力傾注更大的精力，今天環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道根據(jù)2019年最新的命題方向?yàn)榇蠹艺�理了專題練習(xí)“2019注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師模擬試題：個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)”，請(qǐng)考生認(rèn)真完成以下試題。

第五章 證券投資理財(cái)

一、單選題

1.從有價(jià)證券的性質(zhì)上看，有價(jià)證券是屬于一種(B 　)。

A.真實(shí)資本 　B.虛擬資本 C.真實(shí)商品 　D.實(shí)業(yè)資本

2.股份公司資本中最普通、最基本的股份是(B 　)。

A.優(yōu)先股 B.普通股 　 C.混合股 　 D.股份

3.盡管與經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)呈現(xiàn)相同方向，但相對(duì)穩(wěn)定的行業(yè)屬于(B 　)。

A.增長(zhǎng)型行業(yè) B.周期型行業(yè) C.防御型行業(yè)　 D.成長(zhǎng)型行業(yè)

4.相對(duì)于金融債券、政府債券，公司債券具有如下特征(C 　)。

A.收益較低 　B.收益較同 C.風(fēng)險(xiǎn)較大 D.風(fēng)險(xiǎn)較小

5.如果企業(yè)盈利下降，對(duì)( B )持有人造成的風(fēng)險(xiǎn)最大.

A.企業(yè)債券 B.普通股票 C.優(yōu)先股票 D.企業(yè)商業(yè)票據(jù)

6.當(dāng)市場(chǎng)利率波動(dòng)時(shí)，下列哪種證券的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)最大(A)。

A.普通股 B.銀行承兌匯票 C.短期債券 D.長(zhǎng)期債券

7.一般情況下，某類企業(yè)處在以下哪個(gè)行業(yè)生命周期時(shí)，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 (C)。

A.初創(chuàng)期 B.成長(zhǎng)期 C.成熟期 D.衰退期

8.安全性最高的有價(jià)證券是(A)。

A.國(guó)債 B.股票 C.長(zhǎng)期國(guó)債 D.企業(yè)債務(wù)

9.證券投資基金的資金主要投向(C)。

A.實(shí)業(yè) B.郵票 C.有價(jià)證券 D.珠寶

10.一般情況下，市場(chǎng)利率上升，股票價(jià)格將(B)。

A.上升 B.下降 C.不變 D.盤整

二、多項(xiàng)選擇題

1.下列項(xiàng)目屬于股票特點(diǎn)的是(ABCD)。

A.參與性 B.收益性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.流通性

2.證券價(jià)格判斷和預(yù)測(cè)的方法是(ABCD)。

A.定性分析 B.定量分析 C.基本分析 D.技術(shù)分析。

3.行業(yè)的生命周期主要有(ABCD)。

A.初創(chuàng)期 B.成長(zhǎng)期 C.成熟期 D.衰退期

4.技術(shù)分析的基本假設(shè)前提是(ACD)。

A.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng) B.經(jīng)濟(jì)政策決定證券市場(chǎng)的變化趨勢(shì)

C.市場(chǎng)價(jià)格說(shuō)明一切 D.歷史預(yù)知未來(lái)

5.以下關(guān)于政府債券，說(shuō)法正確的是(BC)。

A.政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn) B.政府債券具有流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)

C.政府債券不受公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的影響 D.政府債券不受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響

6.關(guān)于市場(chǎng)利率與債券價(jià)格的關(guān)系，以下說(shuō)法正確的是(AD)。

A.負(fù)相關(guān) B.正相關(guān)

C.沒(méi)有關(guān)系 D.重要影響

7.以下屬于決定債券價(jià)格因素的是(ABCD)。

A.投資預(yù)期的現(xiàn)金收入流量 B.必要的到期收益率

C.債券面值 D.債券期限

8.下列屬于影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素的是(ABD)

A.利率 B.匯率

C.失業(yè)率 D.通貨膨脹

9.下列項(xiàng)目屬于投資基金特點(diǎn)的是(ACDE)。

A.集合理財(cái) B.風(fēng)險(xiǎn)

C.流通性 D.收益性

E.風(fēng)險(xiǎn)性

10.投資基金按基金投資對(duì)象的不同，可分為(ABCDE)。

A.股票型基金 B.債券型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金 D.混合型基金 E.保本型基金

三、判斷題

1.股票本身有價(jià)值，所以有價(jià)格。(×)

2.市場(chǎng)利率上升，股價(jià)水平隨之上升。(×)

3.投資者應(yīng)避免投資于處于生命周期初創(chuàng)期的行業(yè)。(×)

4.公司債券因收益較為穩(wěn)定、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較平穩(wěn)、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，特別受那些穩(wěn)健投資者的歡迎。(√)

5.債券的發(fā)行價(jià)格與票面價(jià)格比較接近，但股票的發(fā)行價(jià)格通常與票面價(jià)格相差較大。(×)

6.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)要低。(√)

7.一般說(shuō)來(lái)，期限長(zhǎng)的債券票面利率高于期限短的債券，信用級(jí)別低的債券利率高于信用級(jí)別高的債券。(√)

8.資產(chǎn)組合的收益率應(yīng)該高于組合中任何資產(chǎn)的收益率，資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)也應(yīng)該小于組合中任何資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。(×)

9.買入并持有策略要求的市場(chǎng)有較強(qiáng)的流動(dòng)性。(× )

10.投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好是影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要因素。(√)

四、簡(jiǎn)答題

什么是股票?股票具有怎樣的特點(diǎn)?

股票就是股份公司發(fā)給股東作為已投資入股的證書與索取股息的憑證，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書。股票具有的特點(diǎn)：

(1)不可償還性。股票是一種無(wú)償還期限的有價(jià)證券，投資者認(rèn)購(gòu)了股票后，就不能再要求退股，只能到二級(jí)市場(chǎng)賣給第三者。

(2)參與性。股東有權(quán)出席股東大會(huì)，選舉公司董事會(huì)，參與公司重大決策。股東參與公司決策的權(quán)利大小，取決于其所持有的股份的多少。

(3)收益性。股東憑其持有的股票，有權(quán)從公司領(lǐng)取股息或紅利，獲取投資的收益。股息或紅利的大小，主要取決于公司的盈利水平和公司的盈利分配政策。 股票的收益性，還表現(xiàn)在股票投資者可以通過(guò)低價(jià)買入和高價(jià)賣出股票，賺取價(jià)差收入。在通貨膨脹時(shí)，股票價(jià)格會(huì)隨著公司原有資產(chǎn)重置價(jià)格上升而上漲，從而避免了資產(chǎn)貶值。股票通常被視為在高通貨膨脹期間可優(yōu)先選擇的投資對(duì)象。

(4)流通性。股票的流通性是指股票在不同投資者之間的可交易性。流通性通常以可流通的股票數(shù)量、股票成交量以及股價(jià)對(duì)交易量的敏感程度來(lái)衡量。

(5)風(fēng)險(xiǎn)性。由于股票價(jià)格要受到諸如公司經(jīng)營(yíng)狀況、供求關(guān)系、銀行利率、大眾心理等多種因素的影響，其價(jià)格波動(dòng)有很大的不確定性，可能使股票投資者遭受損失，或者預(yù)期收益無(wú)法實(shí)現(xiàn)。因此，股票是一種較高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。

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