2017年二級理財規(guī)劃師《綜合評審》案例(4)

　　【摘要】2017年下半年理財規(guī)劃師考試即將開始考試，目前正在備考中，環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供"2017年二級理財規(guī)劃師《綜合評審》案例(4)”，請理財規(guī)劃師考生認真閱讀下文。

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　　鄒小姐是銀行從業(yè)人士，今年不到30歲。在近兩年的“牛市”當中，得益于信息的靈通，鄒小姐在沒有從家里得到任何經(jīng)濟支持的情況下，儲蓄已從原來的4萬多元增值到近20萬元。身為理財規(guī)劃師的鄒小姐對投資相當有研究，盡管手上的資金并不算豐裕，但兩個月前她還是毅然將資金從基金和股市中退出，打算投入到樓市中。

　　經(jīng)過短短一個星期的了解，做事雷厲風行的鄒小姐就迅速以15萬元的總價買下了天河東路的一套房改房，面積僅20.4平方米。拿到房產(chǎn)證后，鄒小姐用幾千元從二手市場購買了必用的家具電器，簡單布置了房間，立即在中介行放盤出租。

　　當?shù)弥u小姐是一名理財規(guī)劃師時，地產(chǎn)行的銷售人員非常納悶，認為她在股市一片飄紅的形勢下急流勇退，反而投入到自己并不熟悉的房地產(chǎn)領域，似乎太過冒險，于是紛紛向她詢問個中緣由。而鄒小姐惜字如金，不肯多說。

　　放盤不到3天，鄒小姐的房子以1200元/月的租金租出。按這樣的租金計算，這套20.4平方米的房子年租金回報率高達9.6%，讓中介銷售人員們都大跌眼鏡。

　　點評

　　中原研究人員表示，鄒小姐的房產(chǎn)投資策略確有很多值得借鑒的地方。近兩年，股市一片大好，鄒小姐善于判斷入市時機，從中獲得近4倍的投資收益，完成了小額資本的積累過程。而當目前股市處于高位，房價進入新一輪上漲通道時，她又能及時抽身，并選中投資回報率相當高的物業(yè)，對時機的把握有獨到之處。

　　在一般人的印象中，房地產(chǎn)投資是有錢人的游戲，似乎只有大量的資本才能夠買到具有投資價值的物業(yè)，其實不然。雖然目前廣州一手房動輒超過一百萬元，但如果善于利用中介的話，其實可以找到不少總價低、回報率高的二手房。

　　鄒小姐所購物業(yè)處于天河東路，毗鄰南方證券、平安大廈、金利來大廈等寫字樓，與中信廣場、大都會廣場等廣州頂級辦公場所也只有5分鐘左右的步行距離，有非常旺盛的租賃需求。該物業(yè)所處建筑已有超過10年的樓齡，無論是外墻還是內(nèi)部裝修都已顯陳舊，所以其售價并不高，投資成本較低，而回報率則不錯。

　　中原地產(chǎn)研究人士分析，對于用于出租的物業(yè)來說，可以借鑒如下的投資策略：對于黃金地段的物業(yè)，小戶型投資回報率高，升值潛力也大;對于遠離市中心的房子來說，則需選擇知名度高、景觀品質(zhì)好的大盤，這樣的物業(yè)無論升值潛力還是投資回報率都會比較理想。當然投資價值高的物業(yè)不會主動找上門，成熟的投資者會與地產(chǎn)中介保持聯(lián)系，保持消息靈通，當目標出現(xiàn)時，做到心中有數(shù)，出手果斷。
　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：2017年二級理財規(guī)劃師《綜合評審》案例(4)之外的更多理財規(guī)劃師相關復習資料，請關注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道，除此之外，在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇，將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

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　　2017年下半年理財規(guī)劃師考試時間:11月18日

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