2015年理財規(guī)劃師合同的訂立復習

　　【摘要】2015年下半年各省市理財規(guī)劃師考試即將到來。環(huán)球網(wǎng)校為各位考生提供“2015年理財規(guī)劃師合同的訂立復習”，合同的訂立是考生必須要熟記和掌握的重點內(nèi)容，請考生認真學習下文。望對您理財規(guī)劃師的復習有所幫助!

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　　合同的訂立(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供合同知識點)

　　要約規(guī)則

　　承諾規(guī)則

　　合同的形式、主要條款

　　合同：當事人之間 設立變更終止 債權(quán)債務關(guān)系的 協(xié)議

　　以 意思表示 為核心

　　體現(xiàn)的是 當事人之間的 合意

　　要約與承諾 達成一致的 結(jié)果

　　(一)要約規(guī)則

　　1、要約的構(gòu)成要件

　　(1)要約：希望與他人 訂立合同的 意思表示

　　(2)要約人：發(fā)出要約的人

　　受要約人：接受要約的人

　　(3)構(gòu)成一項要約，必須符合 三個條件：

　　1)內(nèi)容 具體確定

　　2)意圖：訂立合同的意圖，表明 經(jīng) 受要約人承諾，要約人 即受 該意思表示 約束

　　3)到達：要約 須到達 受要約人

　　2、要約邀請

　　希望他人 向自己發(fā)出 要約 的意思表示

　　(1)常見的：寄送的價目表、拍賣公告、招標公告、招股說明書

　　(2)商業(yè)廣告：原則上是 要約邀請，但如其內(nèi)容符合 要約規(guī)定的，視為要約

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　　3、要約的 生效、撤回、撤銷(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供合同知識點)

　　(1)要約生效時間：采用 到達主義

　　“到達”的含義，是指 到達 受要約人及其代理人 可控制的 區(qū)域范圍內(nèi)。

　　至于 受要約人及其代理人 是否能夠看到，則不考慮

　　(2)要約的撤回

　　使 尚未生效的要約 不生效 的意思表示

　　(對 尚未生效的邀約 阻止其生效的 意思表示)

　　撤回 須 先于、或與要約同時 到達 受要約人

　　(撤回須在 要約到達 受要約人 之前、或同時 到達受要約人)

　　(3)要約的撤銷

　　使 已經(jīng)生效 但未獲承諾的 要約 失效 的意思表示

　　(對 已經(jīng)生效 但未獲承諾的要約 消滅其約束力的意思表示)

　　撤銷須在 要約到達 受要約人 之后、受要約人 作出承諾 之前 到達 受要約人

　　4、理財規(guī)劃業(yè)務中

　　理財規(guī)劃師所在機構(gòu) 寄送的 價目表、說明書等：要約邀請

　　客戶填寫的 申請書：要約

　　客戶申請 一旦被理財規(guī)劃師所在機構(gòu) 所接受，合同 即告成立

　　要約人 受要約人 受要約人 要約人

　　要約邀請 要約發(fā)出 要約到達 承諾 承諾到達

　　A ————> B

　　(二)承諾規(guī)則

　　承諾：受要約人 同意要約 的意思表示

　　承諾通知 到達 要約人 時 生效(承諾)

　　承諾 生效時 合同成立

　　1、承諾構(gòu)成要件

　　(1)承諾人 為 受要約人

　　(2)承諾作出的 方式

　　原則上 以通知的方式 做出

　　依 交易習慣、或要約表明的，也可 以“行為”做出

　　(3)承諾應與要約 一致

　　1)實質(zhì)性變更的：對要約內(nèi)容 做出 實質(zhì)性變更的，為 新要約

　　2)非實質(zhì)性變更的：對要約內(nèi)容 做出 非實質(zhì)性變更的，原則上構(gòu)成 承諾，

　　除非 要約人 及時表示反對、或者 要約表明 不得做 任何變更的

　　2、承諾的撤回

　　(1)承諾可以 撤回。

　　(2)撤回的對象是 已經(jīng)發(fā)出 但尚未生效的 承諾

　　(3)因此，承諾的撤回 應 先于承諾、或與承諾同時 到達 要約人

　　(撤回承諾的通知 應當在 承諾通知到達要約人 之前、或者與承諾通知 同時到達 要約人)

　　3、承諾的生效、合同成立

　　(1)承諾通知生效 采用到達主義

　　以 行為做出承諾的，做出行為 時 即生效

　　(2)合同成立

　　要約與承諾 達成一致(承諾生效)，合同即告成立(通常意味著 合同成立)

　　(3)合同內(nèi)容：以承諾的內(nèi)容 為準

　　1)采用 合同書形式 訂立合同的，自雙方當事人 簽字或蓋章 時，合同成立

　　2)采用 信件、數(shù)據(jù)電文 等形式 訂立合同的，可以在 合同成立 之前 約定 以簽訂 確認書 為合同成立條件。

　　簽訂 確認書 時，合同成立

　　4、理財規(guī)劃業(yè)務中

　　理財規(guī)劃師 代表所在機構(gòu) 接受 客戶的申請，即表示 做出承諾。

　　在實際工作中，理財規(guī)劃師 在審查完 客戶的申請后，均與客戶 簽訂 書面合同，約定雙方的 具體權(quán)利和義務，以 最后一方 簽字蓋章 完成之際 合同成立

　　(三)合同的形式、主要條款(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供合同知識點)

　　合同是 雙方 要約與承諾 達成一致 的結(jié)果，達成一致的方式 三種

　　1、合同的形式

　　三種：書面形式、口頭形式、其他形式

　　書面形式：合同書、信件、數(shù)據(jù)電文等 可以有形地表現(xiàn) 所載內(nèi)容的 形式

　　數(shù)據(jù)電文：包括 電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件

　　應當采用書面形式的：

　　(1)法律、行政法規(guī) 規(guī)定

　　(2)當事人 約定

　　(3)一般來說，除 即時結(jié)清的情況外，應采用 書面形式

　　理財規(guī)劃業(yè)務：

　　采用書面形式、保存好原件，

　　發(fā)生糾紛時，完整的 書面合同、相關(guān)文件，重要

　　2、理財規(guī)劃服務合同 主要條款

　　(1)當事人 名稱或姓名、住所

　　(2)理財目標、工作內(nèi)容

　　(3)理財方案的 交付方式、期限

　　(4)理財費用

　　(5)合同期限

　　(6)違約責任、爭議解決方法

　　(7)理財規(guī)劃師所在機構(gòu)的 特別聲明

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