2014年助理理財規(guī)劃師專業(yè)技能復習資料:貨幣市場基金基本知識

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　　貨幣市場基金基本知識

　　貨幣市場基金，是指僅僅投資于貨幣市場工具的基金。

　　貨幣市場基金的投資工具：

　　現(xiàn)金

　　1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　剩余期限在397天以內(nèi)的債券;

　　期限在1年以內(nèi)的債券回購;

　　期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù);

　　中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　貨幣市場基金不能夠投資于以下金融工具：

　　股票;

　　可轉(zhuǎn)換債券;

　　剩余期限超過397天的債券;

　　信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;

　　中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　(一) 貨幣市場基金的特點

　　本金安全。

　　資金流動性強。T+1或T+2即可取得資金。

　　收益性相對于活期儲蓄要高。年凈收益率一般可達到2%~3%，高于同期銀行活期儲蓄的收益水平。

　　投資成本低。

　　分紅免稅。

　　(二) 貨幣市場基金的申購

　　到銀行網(wǎng)點申購。

　　到有代銷資格的券商營業(yè)部購買。

　　直接到基金公司直銷柜臺申購。

　　網(wǎng)上申購。

　　(三) 貨幣市場基金的收益指標

　　七日年化收益率;

　　每萬份基金單位收益。

　　(四) 影響貨幣市場基金收益率的主要因素

　　利率因素。

　　規(guī)模因素。

　　收益率趨同趨勢。

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