2014年理財(cái)規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點(diǎn):專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
更新時(shí)間：2014-09-24 22:58:14
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒
摘要 2014年理財(cái)規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點(diǎn):專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
熱門輔導(dǎo)班型：獨(dú)家理財(cái)規(guī)劃師一級考試輔導(dǎo) 25歲即可申報(bào)
專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)：
追求某一方面的最優(yōu)。
首先應(yīng)制定規(guī)劃目標(biāo)，包括：足夠的意外現(xiàn)金儲備、充足的保險(xiǎn)保障、雙方父母的養(yǎng)老儲備基金、雙方親友特殊大項(xiàng)開支的支援儲備、夫妻雙方的未來養(yǎng)老儲備基金、子女的教育儲備基金等。
其次制定具體目標(biāo)，包括：家庭儲蓄率應(yīng)到達(dá)的比重、各金融產(chǎn)品所應(yīng)達(dá)到的比重、家庭現(xiàn)金流數(shù)量、非工資收入比重和家庭凈資產(chǎn)值等。
理財(cái)規(guī)劃師需要與客戶溝通，將得到的規(guī)劃的先后順序記錄下來，并對排序給出合理理由。一般保險(xiǎn)規(guī)劃處于較為優(yōu)先的地位，養(yǎng)老規(guī)劃次之，而購房計(jì)劃處于比較靠后的地位。
編輯推薦：
高級理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識重點(diǎn)解讀復(fù)習(xí)資料匯總
2014年理財(cái)規(guī)劃師宏觀經(jīng)濟(jì)分析習(xí)題|2014下半年各地報(bào)名時(shí)間
理財(cái)規(guī)劃師各級別歷年真題大匯總|免費(fèi)在線?？?/SPAN>|理財(cái)規(guī)劃師頻道|交流論壇
編輯推薦
最新資訊
- 理財(cái)規(guī)劃師告訴你理財(cái)為什么要趁早2019-09-25
- 理財(cái)規(guī)劃師考試專業(yè)能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財(cái)規(guī)劃師考試知識點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理效果評價(jià)2019-09-07
- 理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)知識點(diǎn)復(fù)習(xí)：實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案2019-09-06
- 理財(cái)規(guī)劃師考試輔導(dǎo)：風(fēng)險(xiǎn)管理效果評價(jià)2019-09-06
- 理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)：確定客戶理財(cái)目標(biāo)2019-09-05
- 理財(cái)規(guī)劃師考試知識點(diǎn)：分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃2019-09-05
- 理財(cái)規(guī)劃師考試備考：如何提高學(xué)習(xí)效率2019-09-04
- 理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn)復(fù)習(xí)：國際金融2019-09-03
- 理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)能力考點(diǎn)梳理：第1章2019-09-03
打卡人數(shù)
