2014年理財規(guī)劃師專業(yè)能力三級復習：外匯

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　　外匯

　　一、外匯與外匯市場

　　(一)外匯

　　1、定義

　　2、分類

　　(1)按照外匯進行兌換時的受限制程度分類

　　(2)根據(jù)外匯的來源與用途分類

　　(3)根據(jù)外匯匯率的市場走勢不同分類

　　3、世界主要外匯

　　(二)外匯市場

　　(三)外匯交易的特點

　　1、無形市場

　　2、24小時交易。外匯市場一周交易5天。

　　3、品種少，便于操作

　　4、成交量大，不易被操作

　　(四)外匯市場的結構

　　1、按外匯市場的外部形態(tài)進行分類

　　2、按外匯所受管制程度進行分類

　　3、按外匯買賣的范圍進行分類

　　(五)全球主要外匯市場

　　二、個人外匯儲蓄存款

　　(一)外幣儲蓄存款

　　1、甲種外幣存款。單位外幣存款

　　2、乙種外幣存款。在我國境內(nèi)居住的外國人只可開立乙種外幣存款賬戶

　　3、丙種外幣存款。持外幣的我國境內(nèi)居民均可開立丙種外幣存款賬戶

　　按期限劃分，包括：定期、通知、活期及定活兩便存款。

　　(1)定期存款

　　(2)通知存款

　　(3)活期存款

　　(4)定活兩便存款

　　(二)個人外匯結構性存款

　　1、種類與劃分

　　(1)收益固定型

　　(2)收益與利率掛鉤型

　　2、投資結構性存款的風險及注意問題

　　一般產(chǎn)品規(guī)定外匯結構性存款收益中屬于定期存款利息的部分收取20%的利息稅。

　　三、外匯交易

　　常見的外匯交易方式包括即期交易、遠期交易、掉期交易、外匯期貨和外匯期權。

　　(一)即期外匯交易

　　大多數(shù)即期外匯交易在成交后第二個營業(yè)日進行交割。

　　1、實盤外匯交易的投資起點和費用

　　實盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點金額為(50)美元或其他等值外幣;費率一般為(0)。

　　2、實盤外匯交易的方式

　　3、實盤外匯交易的時間

　　我國實盤外匯柜臺交易的時間為(上午8:15-下午4:30)。

　　4、實盤外匯交易的實例

　　例5-4

　　5、實盤外匯交易的入市準備

　　(二)遠期外匯交易

　　1、概念

　　遠期外匯交易約定的交割期限通常按(月)計算。

　　2、分類

　　3、報價

　　4、內(nèi)容

　　5、實例

　　(三)掉期外匯交易

　　1、概念

　　2、分類

　　3、實例

　　(四)外匯期貨交易

　　1、定義

　　2、外匯期貨交易與遠期交易的比較

　　3、外匯期貨交易的兩個主要特點

　　(五)外匯期權交易

　　1、個人外匯期權產(chǎn)品

　　中國銀行的個人外匯期權產(chǎn)品“兩得寶”中，客戶(作為外匯期權的賣方)。

　　2、個人外匯期權交易的起點、產(chǎn)品類型和產(chǎn)品期限

　　3、個人外匯期權的辦理程序

　　4、個人外匯期權與外匯寶的區(qū)別

　　四、三角套匯

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