2014年理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力復(fù)習(xí)重點(diǎn)：投資與投資規(guī)劃

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　　投資與投資規(guī)劃

　　(一)投資

　　1、投資的定義

　　投資是指犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費(fèi)的價(jià)值以獲取未來更大價(jià)值的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。購(gòu)買彩票與購(gòu)買新家具自用都不是投資。

　　2、投資的分類

　　直接投資與間接投資同屬于投資者對(duì)預(yù)期能帶來收益的資產(chǎn)的購(gòu)買行為，但二者有著實(shí)質(zhì)性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在(投資者是否參與投資項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理)。

　　3、金融體系中的投資部門

　　按照全球通行的劃分方法，通常將金融業(yè)務(wù)分為四大部門，以下選項(xiàng)中不屬于該四大部門業(yè)務(wù)的是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　(二)投資規(guī)劃

　　投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資(技術(shù)性)更強(qiáng)，要對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益;投資規(guī)劃(程序性)更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，投資只不過是工具。

　　(三)投資規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃

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