2015年理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力復(fù)習(xí)：集合資金信托計(jì)劃

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　　集合資金信托計(jì)劃

　　1. 資金信托是指委托人將資金作為信托財(cái)產(chǎn)委托給受托人，由受托人根據(jù)信托合同的規(guī)定對(duì)資金進(jìn)行管理和處置的信托業(yè)務(wù)。

　　資金信托可分為單獨(dú)管理資金信托和集合資金信托;

　　集合資金信托的三個(gè)特征：

　　(1)合格投資者;

　　(2)委托人數(shù)量;

　　(3)發(fā)行方式。

　　2. 集合資金信托計(jì)劃的分類

　　(1)證券投資集合資金信托;

　　(2)股權(quán)投資集合資金信托;

　　(3)貸款集合資金信托;

　　(4)權(quán)益投資集合資金信托;

　　(5)不動(dòng)產(chǎn)集合投資資金信托

　　3. 證券投資集合資金信托

　　(1)關(guān)系人：委托人，受托人，保管人，監(jiān)管人;

　　(2)特點(diǎn)：針對(duì)性強(qiáng)，靈活運(yùn)作，隱秘性高，投資能力強(qiáng);

　　(3)與對(duì)沖基金的關(guān)系。

　　4. 股權(quán)投資集合資金信托

　　(1)定義：非公開募集資金并且投資于未公開上市公司股權(quán)的投資基金;

　　(2)私募股權(quán)資金信托的分類：風(fēng)險(xiǎn)投資基金，成長型基金，收購基金;

　　(3)組織形式：有限合伙、信托和公司;

　　(4)優(yōu)勢(shì)：專業(yè)化管理，低成本運(yùn)作;高度的資金安全;免于雙重征稅;投資人退出機(jī)制靈活;社會(huì)認(rèn)可度日益增強(qiáng);

　　5. 貸款集合資金信托計(jì)劃

　　6. 權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃

　　7. 不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃

　　通過制定信托投資計(jì)劃，與投資者簽訂信托合同，通過發(fā)行信托受益憑證等方式受托投資的資金，然后進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)的投資，并委托或聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員試試具體的經(jīng)營管理的一種集合資金信托投資方式。

　　(1)概述

　　(2)分類：權(quán)益型;抵押權(quán)型;混合型;

　　契約型;公司型;

　　封閉式;開放式;

　　(3)投資特性分析：資產(chǎn)流動(dòng)性高;分散投資組合風(fēng)險(xiǎn);可對(duì)抗通貨膨脹;收益穩(wěn)定;稅收優(yōu)惠;

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