2014年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理論知識(shí)：整筆投資的操作策略

　　整筆投資的操作策略

　　?長期期投、短期避險(xiǎn)操作策略;

　　?買入并持有策略;

　　?固定投資比例策略;

　　?投資組合保險(xiǎn)策略;

　　?基金或股票下跌時(shí)，加買攤平成本策略;

　　?宏觀因素變化的基金轉(zhuǎn)換策略;

　　長期投資―短期避險(xiǎn)策略

　　?操作要點(diǎn)

　　---不設(shè)定獲利點(diǎn)，著眼于長期投資

　　---設(shè)定一個(gè)移動(dòng)式的止損點(diǎn)

　　---賣出后繼續(xù)觀察，探底后重新買入

　　?缺點(diǎn)

　　---如遇到大熊市怎么辦?

　　投資策略―買入并持有

　　?買入并持有證券，使交易成本最小化;

　　?對(duì)于債券投資，應(yīng)使債券的平均到期期限(久期)接近預(yù)定的投資期限，以減少利率風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn);

　　投資策略―固定比例投資

　　?調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)

　　---固定金額調(diào)整

　　例如：股票市值每下跌10萬就調(diào)整

　　---固定比率調(diào)整

　　例如：股票市值每上漲10%就調(diào)整

　　---固定期限調(diào)整

　　例如：每月月底固定調(diào)整

　　投資組合保險(xiǎn)策略

　　?優(yōu)點(diǎn)：

　　---風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)設(shè)定，會(huì)自動(dòng)執(zhí)行止損設(shè)定，可保有可接受下限;

　　---在多空市場(chǎng)趨勢(shì)明顯時(shí)，追漲殺跌，可創(chuàng)造較高利潤

　　?缺點(diǎn)

　　---在市場(chǎng)橫盤整理期間，買高賣低，兩頭受損

　　攤平成本投資策略

　　?限于分批買入

　　?不要挪用其他投資資金或借貸

　　?需要仔細(xì)檢查市場(chǎng)是否有其他投資機(jī)會(huì)

　　?對(duì)于明顯較差的股票應(yīng)及時(shí)止損

　　?此策略適合于資金量較大，且長期投資的人

　　?定期定額策略是具體應(yīng)用

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