三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點：理財規(guī)劃的原則
更新時間：2013-08-29 18:59:57
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摘要 環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為大家提供三級理財規(guī)劃師考試常考知識點系列復習資料，供大家參考之用，詳見下文
理財規(guī)劃的原則
(一)通觀全盤，整體規(guī)劃
綜合性規(guī)劃：現(xiàn)金、消費、投資、稅收、退休、風險管理、遺產(chǎn)等整體性解決方案
(二)客戶家庭類型不同，核心策略不同
青年家庭風險承受力強--進攻型策略
中年家庭風險承受能力中等--攻守兼?zhèn)?/P>
老年家庭風險承受能力較低--防守型
(三)建立現(xiàn)金保障
日常生活覆蓋儲備：失去勞動能力或失業(yè)或失去收入來源，保障家庭生活
意外現(xiàn)金儲備：為應對客戶疾病、災難、犯罪、突發(fā)事件等的準備
家族支援現(xiàn)金儲備：家族親友的重大緊急支援準備
(四)風險管理優(yōu)先于追求收益
理財規(guī)劃首先應考慮的因素是風險，而非收益
保值是增值的前提
(五)消費、投資與收入相匹配
消費和投資規(guī)模與收入相匹配
投資和消費支出安排與現(xiàn)金流狀況相匹配
(六)開源與節(jié)流并舉
開展第二職業(yè) 賺取投資收益
(七)未雨綢繆，早作規(guī)劃
更多信息請訪問：理財規(guī)劃師頻道 理財規(guī)劃師論壇
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