2013年助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力復(fù)習(xí)資料（19）

　　第六章 退休養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　鑒定要點(diǎn):

　　1.退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念及退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性。

　　2.養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí)及我國(guó)現(xiàn)階段的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　3.企業(yè)年金的基本知識(shí)

　　4.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本知識(shí)

　　第一節(jié) 收集客戶信息

　　知識(shí)要求：

　　一、退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念：是為了保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立，尊嚴(yán)，高品質(zhì)的退休生活，而從現(xiàn)在開始積極實(shí)施的理財(cái)方案。

　　二、退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性。

　　1、預(yù)期壽命短的延長(zhǎng)

　　2、提前退休

　　3、社會(huì)保障與養(yǎng)老資金緊張

　　4、其他不確定的因素：比如通貨膨脹，市場(chǎng)利率波動(dòng)，個(gè)人和家庭成員的健康狀況，醫(yī)療保險(xiǎn)制度的變化等。

　　總的來(lái)說：退休養(yǎng)老規(guī)劃在我國(guó)包括利用社會(huì)保障的計(jì)劃，利用企業(yè)年金計(jì)劃，以及購(gòu)買人壽保險(xiǎn)公司推出的年金產(chǎn)品等手段。

　　工作程序要求：

　　第一步：對(duì)信息進(jìn)行分類.

　　第二步：對(duì)客戶個(gè)人信息的收集與整理

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