2021年期貨從業(yè)資格備考知識點：證券投資基金

編輯推薦：2021年期貨從業(yè)資格備考知識點匯總

(一)證券投資基金的產生發(fā)展

1、證券投資基金指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式

2、稱謂：美國“共同基金”、英國香港“單位信托基金”、日本臺灣“證券投資信托基金”

3、起源：英國，18世紀末、19世紀初，海外和殖民地政府信托組織是公認的最早的基金機構

4、基金、銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)，并稱為現代金融體系的四大支柱

(二)我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

1、1998年3月，2只封閉式基金“基金金泰”(國泰)、“基金開元”(南方)設立

2、2004年6月1日，《證券投資基金法》實施

3、發(fā)展特點：

(1)開方式基金逐漸成為基金主流模式

①1998-2001是封閉式基金發(fā)展階段

②2001.9，第1只開方式基金設立

③截至2010，證券投資基金共計704只

(2)基金產品差異化明顯，投資風格多樣化

①基金產品：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金、保本基金、指數基金，結構化基金、ETF聯接基金

②投資風格：成長型基金、混合型基金、收益型基金、價值型基金

(2)發(fā)展迅速，對外開放加快

①2010，基金管理公司63家

②2007，出現了第1家管理基金規(guī)模超過千億的基金公司

③2007.11，允許基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業(yè)務

④2006，QDII基金設立

(三)證券投資基金的特點

1、集合投資

2、分散風險

3、專業(yè)理財

(四)證券投資基金的作用

1、為中小投資者拓寬投資渠道

2、有利證券市場穩(wěn)定和發(fā)展

(五)證券投資基金和股票、債券的區(qū)別

1、反映的經濟關系不同

基金：信托關系；股票：所有權關系；債券：債權債務關系

2、籌集資金的投向不同

股票債券是直接投資工具，資金投向實業(yè)；基金是間接投資公司，資金投向金融工具

3、風險水平不同

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