2021年期貨從業(yè)資格備考知識點：客戶保證金是安全的嗎

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一些投資者，甚至一些大的機構(gòu)客戶，會擔心其保證金的安全。那么，這種擔心是否有必要呢?客戶的保證金究竟是否安全呢?

首先，保證金可能被挪用嗎?

《期貨交易管理條例》第二十八條規(guī)定，期貨交易應當嚴格執(zhí)行保證金制度。期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金，不得低于國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標準，并應當與自有資金分開，專戶存放。期貨交易所向會員收取的保證金，屬于會員所有，除用于會員的交易結(jié)算外，嚴禁挪作他用。期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有，除下列可劃轉(zhuǎn)的情形外，嚴禁挪作他用：依據(jù)客戶的要求支付可用資金；為客戶交存保證金，支付手續(xù)費、稅款；國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他情形。

客戶的期貨保證金在性質(zhì)上與銀行存款不同。銀行的儲蓄資金是儲戶和銀行之間建立的一種資金借貸關(guān)系，銀行可以將儲蓄資金用于放款等用途，但期貨交易保證金則不能擅自使用。

《期貨交易管理條例》規(guī)定，期貨交易所、期貨公司必須為會員、客戶的保證金單獨開設專門資金賬戶專戶存放，且不得挪作他用。對于客戶的保證金而言，由于保證金為客戶所有，只能用于期貨合約交易及與之相關(guān)的特定用途，沒有客戶的授權(quán)，期貨公司不得擅自動用。需要特別介紹的是，我國期貨市場設立了中國期貨市場監(jiān)控中心，負責對客戶期貨保證金的安全進行全面監(jiān)控。期貨交易每日閉市后，監(jiān)控中心逐日逐筆查驗期貨公司資金、交易等結(jié)算資料的真實性，檢查期貨公司是否存在保證金缺口以及透支等。

期貨公司一旦發(fā)生挪用、占用客戶保證金的行為，會被及時發(fā)現(xiàn)。監(jiān)控中心成立于2006年，自此以后，我國期貨市場早期頻頻發(fā)生的期貨公司挪用客戶保證金的嚴重違法行為就銷聲匿跡了。換言之，期貨市場的投資者再也不用擔心自己的保證金被挪用了!

其次，保證金可能被保全和執(zhí)行嗎?

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第五十九條、第六十條、第六十一條，期貨交易所、期貨公司為債務人的，人民法院不得凍結(jié)、劃撥期貨公司在期貨交易所或者客戶在期貨公司保證金賬戶中的資金。有證據(jù)證明該保證金賬戶中有超出期貨公司、客戶權(quán)益資金的部分，期貨交易所、期貨公司在人民法院指定的合理期限內(nèi)不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以依法凍結(jié)、劃撥該賬戶中屬于期貨交易所、期貨公司的自有資金。期貨公司為債務人的，人民法院不得凍結(jié)、劃撥專用結(jié)算賬戶中未被期貨合約占用的用于擔保期貨合約履行的最低限額的結(jié)算準備金；期貨公司已經(jīng)結(jié)清所有持倉并清償客戶資金的，人民法院可以對結(jié)算準備金依法予以凍結(jié)、劃撥。期貨公司有其他財產(chǎn)的，人民法院應當依法先行凍結(jié)、查封、執(zhí)行期貨公司的其他財產(chǎn)。客戶、自營會員為債務人的，人民法院可以對其保證金、持倉依法采取保全和執(zhí)行措施。

當期貨交易所、期貨公司作為債務人時，期貨公司在交易所或客戶在期貨公司保證金賬戶中的資金，其所有權(quán)屬于期貨公司或客戶。即使是在人民法院強制執(zhí)行時，也不得任意凍結(jié)、劃撥。但如果有證據(jù)證明該保證金賬戶中有超出期貨公司、客戶權(quán)益資金的部分，而期貨交易所、期貨公司在人民法院指定的合理期限內(nèi)又不能提出相反證據(jù)的，人民法院可以凍結(jié)、劃撥該賬戶中屬于期貨交易所、期貨公司的自有資金。

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