2023年基金從業(yè)資格證科目二刷題:基金信息披露的主要監(jiān)管者
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1.基金信息披露的主要監(jiān)管者是( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局
B.中國(guó)人民銀行
C.高級(jí)管理人員
D.國(guó)務(wù)院
【答案】A
【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí),托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū),并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。
2.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述,正確的是( )。
A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金
B.只能采用前端收費(fèi)模式
C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式
D.以上說(shuō)法都對(duì)
【答案】C
【解析】在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式:前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。
后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金,因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減,甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
3.基金財(cái)產(chǎn)可以用于( )。
A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資
B.承銷(xiāo)證券
C.投資上市交易的股票、債券
D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)
【答案】C
【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資:
①上市交易的股票、債券;
②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
4.下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是( )。
A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源,提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平
B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng),能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會(huì),幫助投資者進(jìn)行投資決策
C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者的需求,使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)
D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià),給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性,降低交易成本
【答案】C
【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用:
(1) 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源, 使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén),提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。
(2)通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng),能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會(huì),幫助投資者進(jìn)行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù),使投資融資更加便利。
(3) 資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù), 滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。
(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià),給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性,降低交易成本,使金融市場(chǎng)更加健康有效,最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
5.下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是( )。
A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響
B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響
C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響
D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響
【答案】A
【解析】金融學(xué)家在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響。
6.以下選項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是( )。
A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí),應(yīng)公平對(duì)待投資者
B.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意,如投資者不愿或不便接受推介,基金銷(xiāo)售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷(xiāo)
C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明
D.基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇,穩(wěn)重大方,語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌
【答案】B
【解析】基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意,如投資者不愿或不便接受推介,基金銷(xiāo)售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。
7.可能對(duì)基金持有****益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括( )。
A.編制年度報(bào)告
B.更換基金管理人
C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
D.延長(zhǎng)基金合同期限
【答案】A
【解析】基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi),提前終止基金合同,延長(zhǎng)基金合同期限,轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式,更換基金管理人或托管人,基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng),涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,等等。
8.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí),( )應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。
A.基金托管人
B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C.基金管理人
D.證券交易所
【答案】C
【解析】當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí),管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清,將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。
9.證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看,可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的( )三大部分。
A.份額核算
B.基金登記
C.基金交易
D.后臺(tái)管理
【答案】D
【解析】基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?;鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看,可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。
10.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn),下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.有利于降低投資成本
B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn),有利于保證基金資產(chǎn)安全
C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定
D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
【答案】C
【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來(lái),委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過(guò)匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì),降低投資成本?;鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?;鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò),能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。 將資金交給基金管理人管理, 使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。
11.按基金投資人的( )來(lái)劃分,可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。
A.期望收益率
B.投資收益預(yù)期
C.資產(chǎn)規(guī)模大小
D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
【答案】D
【解析】基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映,應(yīng)當(dāng)至少包括以下3個(gè)類型:保守型、穩(wěn)健型、積極型。
12.保本基金的安全墊等于( )。
A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額
B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額
C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例
D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例
【答案】B
【解析】計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊,是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。
【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范
13.( )是在基本管理制度的基礎(chǔ)上,對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。
A.內(nèi)控大綱
B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)
C.部門(mén)規(guī)章
D.基本管理制度
【答案】B
【解析】業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上,對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明,是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。
14.基金登記過(guò)程實(shí)際上是( )。
A.基金托管人對(duì)賬戶管理的過(guò)程
B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過(guò)程
C.基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過(guò)程
D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程
【答案】D
【解析】基金登記過(guò)程實(shí)際上是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程。
15.職業(yè)道德的特征包括( )。
Ⅰ.職業(yè)道德具有特殊性
Ⅱ.職業(yè)道德具有繼承性
Ⅲ.職業(yè)道德具有規(guī)范性
Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】職業(yè)道德的特征:
①職業(yè)道德具有特殊性;
②職業(yè)道德具有繼承性;
③職業(yè)道德具有規(guī)范性;
④職業(yè)道德具有具體性。
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