2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月27日)

試題部分

1、合規(guī)獨(dú)立性不包括()?！締芜x題】

A.部門(mén)獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問(wèn)責(zé)獨(dú)立性

D.產(chǎn)品獨(dú)立性

2、下列對(duì)于合規(guī)責(zé)任對(duì)管理層的規(guī)定的描述，不正確的是()?！締芜x題】

A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑

D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù)

3、合規(guī)文化不要求建立()?！締芜x題】

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問(wèn)責(zé)制

C.升遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

4、下列關(guān)于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，說(shuō)法不正確的是()。【單選題】

A.建立收益導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

D.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制

5、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等的獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性最為重要。

2、正確答案：A

答案解析：管理層的合規(guī)責(zé)任：(1)基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人(選項(xiàng)A不正確)。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。(2)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。(選項(xiàng)B正確)(3)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況。(選項(xiàng)C正確)(4)公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù)，并對(duì)總經(jīng)理不能履行職責(zé)或者缺位時(shí)總經(jīng)理職責(zé)的履行做出規(guī)定。(選項(xiàng)D正確)

3、正確答案：C

答案解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制(選項(xiàng)ABD符合題意)，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。

4、正確答案：A

答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》規(guī)定，除BCD三項(xiàng)外，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施還包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源；(選項(xiàng)A不正確)(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

5、正確答案：B

答案解析：合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。ACD說(shuō)法正確。

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