2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月26日)

試題部分

1、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是()?！締芜x題】

A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率

C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則

2、下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是()?！締芜x題】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算

D.基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣

3、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購和贖回原則，說法不正確的是()。【單選題】

A.采取未知價(jià)交易原則

B.采取份額贖回原則

C.金額贖回原則

D.金額申購原則

4、基金募集期限屆滿，封閉式基金應(yīng)滿足的募集條件是()?！締芜x題】

A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%以上

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的90%以上

C.基金份額持有人不少于200人

D.基金份額持有人不少于1000人

5、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為()?！締芜x題】

A.9：00—11：00；13：00—15：00

B.9：30—11：30；13：30—15：30

C.9：00—11：00；13：30—15：30

D.9：30—11：30；13：00—15：00

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率；A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。

2、正確答案：D

答案解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金；發(fā)起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止；發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

3、正確答案：C

答案解析：目前，開放式基金中，股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價(jià)交易原則；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

4、正確答案：C

答案解析：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

5、正確答案：D

答案解析：開放式基金的申購和贖回日期為證券交易所交易日，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間，為9：30—11：30和13：00—15：00。

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