2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月16日)

試題部分

1、不可以直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取的費(fèi)用有()。【單選題】

A.贖回費(fèi)

B.申購費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.信息披露費(fèi)

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)?！締芜x題】

A.每周一次

B.每三個(gè)工作日

C.每兩個(gè)工作日

D.每個(gè)工作日

3、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括()?！締芜x題】

A.“內(nèi)置”模式

B.“外置”模式

C.“混合”模式

D.“單一”模式

4、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及()四個(gè)步驟?！締芜x題】

A.發(fā)行

B.上市

C.審批

D.基金合同生效

5、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低

B.申購可采用分期繳款方式

C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.贖回以份額申請

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取。另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等。這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

2、正確答案：D

答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。

3、正確答案：D

答案解析：開放式基金注冊登記體系的模式有基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。

4、正確答案：D

答案解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

5、正確答案：B

答案解析：B項(xiàng)，投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效；持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低；贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)；贖回以份額申請。

目前2021年9月基金從業(yè)資格考試延期舉行了，考生請通過訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費(fèi)預(yù)約短信提醒功能，及時(shí)獲取2021年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間提醒。

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