2021年6月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題答案考點(diǎn)回顧：第五章

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1、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信 ，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是()

A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人員招聘計(jì)劃

C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格

D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃

參考答案：B

參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)幕交易-內(nèi)幕信息

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

2、下列做法中符合基金客戶利益至上的是()

A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債

B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個(gè)股

C.銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷售業(yè)績(jī)

D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

參考答案：A

參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。

具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

【考點(diǎn)】客戶至上的含義及要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

3、社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是()

A.具有具體性

B.具有差異性

C.具有繼承性

D.具有強(qiáng)制性

參考答案：D

參考解析：道德的特征：

1.道德具有差異性

2.道德具有繼承性

3.道德具有約束性

4.道德具有具體性

【考點(diǎn)】道德的特征

【章節(jié)】第五章第一節(jié)理解

4、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括()

I.憲法

II.刑法

III.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的部門規(guī)章

IV.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的自律規(guī)定

V.基金公司的內(nèi)部規(guī)定

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、IV、V

C.II、III、IV

D.III、IV

參考答案：A

參考解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。

【考點(diǎn)】守法合規(guī)的和含義及基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

5、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()

Ⅰ基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)享稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求)

【考點(diǎn)】專業(yè)審慎的含義及要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

6、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.自覺自律

C.保守秘密

D.互相監(jiān)百

參考答案：A

參考解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

【考點(diǎn)】基金職業(yè)道德的基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

7、關(guān)于告知義務(wù)的基本要求，下列表述不正確的是()。

A.需要根據(jù)投資者的文化程度、從事投資理財(cái)?shù)慕?jīng)歷等，充分履行告知說(shuō)明義務(wù)

B.金融消費(fèi)者只要手寫了諸如“本人明確知悉可能存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)”等內(nèi)容，就能證明銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)履行了告知說(shuō)明義務(wù)

C.“金融兩費(fèi)者能夠理解的主觀標(biāo)準(zhǔn)”，意味著必須針對(duì)不同理解能力的消費(fèi)者進(jìn)行不同程度的告知與說(shuō)明，直至該消費(fèi)者真正領(lǐng)會(huì)為止

D.“理性人能夠理解的喜觀標(biāo)準(zhǔn)”。要求賣方機(jī)構(gòu)在履行告知說(shuō)明義務(wù)時(shí)，語(yǔ)言、措辭清晰明了。簡(jiǎn)單易值，能為一般理性人理解

參考答案：B

參考解析：選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】告知義務(wù)的含義及基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

8、與道德相比，法律的調(diào)整范圍是()。

A.個(gè)人信仰

B.行為結(jié)果

C.心理動(dòng)機(jī)

D.個(gè)人精神世界

參考答案：B

參考解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對(duì)象;而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。

【考點(diǎn)】道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別

【章節(jié)】第五章第一節(jié)理解

9、關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要

B.正確的基金職業(yè)道德觀念 是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范

D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實(shí)踐

參考答案：A

參考解析：職業(yè)道德修養(yǎng)自律比他律更加重要。

【考點(diǎn)】提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

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