2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格頻道小編根據(jù)網(wǎng)友整合發(fā)布2020年11月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試真題及答案解析，需要下載pdf版文檔，可見文末說明。

注意：本次真題來源于網(wǎng)友反饋，基金從業(yè)資格考試預(yù)計有4-6套卷，每個人考題的順序不一定一樣，環(huán)球網(wǎng)校提供的以下真題僅供參考。

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1、設(shè)有兩種證券A和B，某投資組合將資金中的30%購買了證券A，70%的資金購買了證券B。證券A的收益率為5%，證券B的收益率為15%，.…….證券組合收益率為()。

A.7.5%

B.8%

C.8.5%

D.9

答案：C

解析：證券組合收益率=證券A收益率*證券A投資比例+證券B收益率*證券B投資比例，則證券組合收益率=5%*30%+10%*70%=8.5%。

2、某零息債券到期時間為5年，它的麥考利久期()

A.小于5年

B.無法確定

C.大于5年

D.等于5年

答案：D

解析：零息債券的久期等于其麥考利久期。

3、某基金總資產(chǎn)60億元，總負(fù)債10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，該基金的基金份額凈值為()元。

A.1.5

B.1.75

C.1.25

D.1.2

答案：C

解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金總份額，將各數(shù)值帶入公式：基金份額凈值=(60-10)/40=1.25元。

4、投資者買入某股票10000股，需繳納的稅費(fèi)不包括()。

A.過戶費(fèi)

B.經(jīng)手費(fèi)

C.證券交易監(jiān)管費(fèi)

D.印花稅

答案：D

解析：2008年9月19日，證券交易印花稅只對出讓方征收1%，對受讓方不再征收。

5、關(guān)于每日精選收益分配的普通貨幣市場基金，以下表述正確的是()

A.當(dāng)日贖回的基金份額目前一日起不享有基金的分配權(quán)益

B.紅利再投資形成的份額不再享有分配權(quán)益

C.當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益

D.向投資者分配的收益的來源是基金所投資貨幣市場工具等資產(chǎn)的收益

答案：A

解析：當(dāng)日贖回的基金份額下—日起不享有基金的分配權(quán)益，故A項錯誤。

6、關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是()

A.大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性

B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性

C.場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性

D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性

答案：C

解析：根據(jù)基金業(yè)績評價的可比性原則，同類基金可進(jìn)行業(yè)績比較。

7、下列那一類私募股權(quán)投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金?()

A.風(fēng)險投資

B.并購?fù)顿Y

C.成長權(quán)益

D.危機(jī)投資

答案：A

解析：風(fēng)險投資一般采用股權(quán)形式，將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型公司，從事風(fēng)險投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為"天使投資者"。

8、關(guān)于單利和復(fù)利，以下表述錯誤的是()

A.單利考慮了利息的時間價值

B.復(fù)利考慮了本金的時間價值

C.單利考慮了本金的時間價值

D.復(fù)利考慮了利息的時間價值

答案：A

解析：復(fù)利考慮了利息的時間價值。

9、關(guān)于滬股通和港股通，以下標(biāo)識正確的是()

A.所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

B.所謂港股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)商，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

C.所謂港股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

D.所謂滬股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

答案：A

解析：滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

10、關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()

A.現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力

B.利潤等于收入減去成本和費(fèi)用

C.按照會計準(zhǔn)則要求，三大財務(wù)報表均應(yīng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則編制

D.現(xiàn)金流量表由經(jīng)營活動，投資活動及融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成

答案：C

解析：現(xiàn)金流量表是以收付實現(xiàn)制(即實際現(xiàn)金流入和實際現(xiàn)金流出)為基礎(chǔ)編制的。

11、關(guān)于計價錯誤責(zé)任承擔(dān)，以下表述錯誤的是()

A.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金服務(wù)機(jī)構(gòu)予以賠償

B.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人予以賠償

C.因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人予以賠償

D.基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任

答案：A

解析：基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計算或復(fù)核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

12、關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的是(B)

A.證券可以用來沖抵保證金

B.融券業(yè)務(wù)不能放大投資收益和損失

C.融券賣出股票表明投資者認(rèn)為股票價格會下跌

D.保證金交易讓投資者進(jìn)行超過自己可支付范圍的交易解析融資融券在放大收益的同時也放大了自身的損失。

13、名義利率是指包含對()

A.無風(fēng)險利率

B.到期收益率

C.通貨膨脹

D.即期收益率

答案：C

解析：名義利率是指央行或其他提供資金借貸的機(jī)構(gòu)所公布的未調(diào)整通貨膨脹因素的利率，即利息(報酬)的貨幣額與本金的貨幣額的比率。名義利率是包括補(bǔ)償通貨膨脹(包括通貨緊縮)風(fēng)險的利率。

14、相對期貨而言，遠(yuǎn)期合約()

A.流動性較高、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低

B.流動性較差、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低

C.流動性較高、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高

D.流動性較差、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高

答案：B

解析：相對于期貨而言遠(yuǎn)期合約作為一種場外的非標(biāo)準(zhǔn)化合約其流動性較差、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低。

15、目前在銀行間債券市場，市場參與者可申請成為甲類結(jié)算成員、乙類結(jié)算成員、丙類結(jié)算成員，其中甲類結(jié)算成員可以代理丙類結(jié)算成員辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，這里體現(xiàn)的交易制度是()

A.結(jié)算代理制度

B.做市商制度

C.公開市場—級交易商制度

D.結(jié)算參與人制度

答案：A

解析：結(jié)算代理制度是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可以開展結(jié)算代理業(yè)務(wù)的金融法人，受市場其他參與者的委托，為其辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的制度。

16、某投資者對基金A的年度報告進(jìn)行分析，以下分析方法錯誤的是()

A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況

B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準(zhǔn)指數(shù)的變化進(jìn)行對比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力

C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點投資方向

D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能力和分紅能力

17、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯誤的是()

A.遠(yuǎn)期合約通常在到期前對沖抵消，而不必在到期時進(jìn)行實物交割

B.遠(yuǎn)期合約雙方在未來均負(fù)有義務(wù)

C.遠(yuǎn)期合約經(jīng)雙方談判商定，交易成本較高

D.遠(yuǎn)期合約雙方均面臨對方違約的風(fēng)險

答案：A

解析：期貨合約通常在到期前對沖抵消，而不必在到期時進(jìn)行實物交割，而遠(yuǎn)期在到期時需要進(jìn)行交割。

18、終值表示的是貨幣時間價值的概念，用復(fù)利法計算第n期期末終值的計算公式是()

A.FV=PV×(1+i)^n

B.FV=PV×(1+i×n)

C.PV=FVx(1+ixn)

D.PV=FV×(1+i)^n

答案：A

解析：復(fù)利計算公式：FV=PV*(1+i)的n次方

19、信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而(B)，隨著市場風(fēng)險偏好降低而()

A.擴(kuò)大，擴(kuò)大

B.縮小，擴(kuò)大

C.縮小，縮小

D.擴(kuò)大，縮小

答案：B

解析：信用利差是指除了信用評級不同外，其余條件全部相同的兩種債券收益率的差額。信用利他的特點。一，對給定的非政府部門的債券，給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大。二，信用利差，隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而擴(kuò)張。三，信用利差的變化，本質(zhì)上是市場風(fēng)險偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響。

20、關(guān)于貨幣市場工具，以下表述正確的包括()

Ⅰ.本金安全性高，風(fēng)險較低

Ⅱ.資金到賬速度快

Ⅲ.投資門檻低

Ⅳ.產(chǎn)生于信用活動

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：貨幣市場工具的特點：(1)都是債務(wù)契約(2)流動性高(3)本金安全性高，風(fēng)險低(4)主要機(jī)構(gòu)投資者參與，投資門檻高(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)

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