2019年3月基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)真題及答案(部分)

1、基金管理人向中國證監(jiān)會提交設立基金的申請注冊文件應當包括()

Ⅰ基金合同草案

Ⅱ基金托管協(xié)議草案Ⅲ招募說明書草案Ⅳ基金驗資報告

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

2、關于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是()

A不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字

B不得和基金招募說明書同時刊登

C不得有選擇性的披露重大信息

D不得預測基金的投資業(yè)績

【答案】B

3、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有()

Ⅰ營造公司合規(guī)文化

Ⅱ參與基金管理人的組織架構和業(yè)務流程再造Ⅲ開展合規(guī)培訓

Ⅳ協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

4、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是()

Ⅰ投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同生效

Ⅱ基金投資運作安排的有關信息在基金合同中約定，一般不會在招募說明書出現(xiàn)Ⅲ基金份額持有人有權要求召開持有人大會并對大會審議事項表決權

Ⅳ基金份額持有人無權對基金份額發(fā)售機構損害其合法權益依法提起訴訟

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅢ、Ⅳ

【答案】A

5、某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的()

A投資人利益優(yōu)先原則

B及時原則

C差異性原則

D全面性原則

【答案】B

6、關于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是()

Ⅰ貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0

Ⅱ封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回

Ⅲ混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費ⅣETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和贖回

AⅢ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

7、開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是()

A管理人可以接受全額贖回申請

B巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應立即向中國證監(jiān)會備案

C巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指

D定的信息披露媒體上公告，說明有關處理方法

管理人可以暫停接受贖回申請

【答案】D

8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()

A張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關合規(guī)指示開展交易

B張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見

C張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令

D張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票

【答案】C

9、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了()職業(yè)道德要求。

A誠實守信

B客戶利益優(yōu)先

C客戶至上

D專業(yè)審慎

【答案】 D

10、M基金銷售機構正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是()

A以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報

B向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款

C向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金

D向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險

【答案】D

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11、以下屬于基金管理人監(jiān)事會依法行使的職權是()

A罷免對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任的董事

B提議召開董事會會議c主持召開臨時股東會

D檢查公司的財務

【答案】D

12、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，,以下表述正確的是()

A理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效

B理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生

C理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機構

D理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開

【答案】C

13、一般情況下，投資者T日轉托管基金申請成功后,可于()起贖回該部分基金份額。

AT+3

BT+2

CT+1

DT

【答案】B

14、關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是()

A宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備

B宣傳資料通過內(nèi)部相關高管檢查，并出具合規(guī)意見書

C宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查

D宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案

【答案】B

15、中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣,但限制期限不得超()個交易日,案情復雜的,可以延長()個交易日。

A15,15

B30,15

C30,30

D15,30

【答案】A

16、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費,應歸入基金資產(chǎn)的比例為()

A不低于50%

B不受限制

C不低于25%

D不低于75%

【答案】C

17、以下基金信息披露行為中,屬于嚴重違法行為的是()

Ⅰ、將不存在的事實在信息披露文件中予以記載

Ⅱ、對其同行進行貶低，借以抬高自己

Ⅲ、信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響

Ⅳ、信息披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

18、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責,關于基金托人的職責,以下表述錯誤的是()

A辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項

B按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)

C按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會

D安全保管基金財產(chǎn)

【答案】C

19、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到()

A0.40%

B0.25%

C0.50%

D0.2%

【答案】C

20、關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是()

Ⅰ、在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險或道德風險

Ⅱ、合規(guī)風險包括投資合規(guī)性風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等

Ⅲ、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風險

Ⅳ、對有關客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管理的主要舉措之一

AⅠ、Ⅳ

BⅢ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅣ

【答案】B

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21、關于基金銷售機構人員的培訓制度，如下表述錯誤的是()

A員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構的相關要求

B基金銷售機構應通過培訓考試等方式，確保員工理解掌握相關法律法規(guī)

C員工培訓情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔

D基金銷售機構應建立員工培訓制度

【答案】C

22、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括()

A沒收違法所得

B罰款

C撤銷基金從業(yè)資格

D出具紀律處分決定書

【答案】D

23、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內(nèi)實現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了()規(guī)定。

Ⅰ、不得公開推介或變相公開推介私募基金

Ⅱ、不得使用可能誤導投資者進行風險判斷的措辭Ⅲ、不得推介或片面節(jié)選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績Ⅳ、不得使用片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

24、下列事項中，不屬于開放式基金注冊登記機構主要職責的是()

A管理基金投資者基金份額賬戶

B基金資產(chǎn)估值

C對基金投資者的申購、贖回進行確認

D保管基金投資者名冊

【答案】B

25、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當()

A遠程備份并且永久保存

B云端備份并且長期保存

C異地備份并且永久保存

D異地備份并且長期保存

【答案】D

26、基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求()

Ⅰ、授權崗位和執(zhí)行崗位的分離

Ⅱ、執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

Ⅲ、保管崗位和記賬崗位的分離

Ⅳ、基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運作的分離

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

27、基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

A中國證監(jiān)會

B中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

C中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構

D基金公司或基金銷售機構

【答案】D

28、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()

A債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通常可以分散風險

B債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具

C債券基金的波動性相對股票基金通常較小

D債券基金適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者

【答案】D

29、關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()

A采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構應當制定統(tǒng)一的問卷格式

B基金銷售機構調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密

C基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查

D基金銷售機構應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理

【答案】B

30、關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是()

A專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責

B專業(yè)風險管理委員會識別公司公司業(yè)務所涉及的各類重大風險

C專業(yè)風險管理委員會重點關注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案

D專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作

【答案】A

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31、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括()。

Ⅰ、基金管理人的償付能力

Ⅱ、基金管理人的風險防控情況Ⅲ、基金管理人的股東數(shù)量

Ⅳ、基金管理人的內(nèi)部治理結構AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

32、關于基金管理公司風險管理的目標，以下表述正確的是()

Ⅰ、確保公司的各項業(yè)務的順利進行

Ⅱ、確?；鹳Y產(chǎn)和公司財產(chǎn)安全

Ⅲ、確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

Ⅳ、確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績比較基準

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

33、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：

Ⅰ、監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設立Ⅱ、經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設立督察長一名

Ⅲ、督察長設立后，報中國證監(jiān)會批準

Ⅳ、監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負責，向其匯報日常工作

該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的是()。

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

34、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是()

Ⅰ、客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過去收益來預測該產(chǎn)品的收益

Ⅱ、客戶多次線下購買多種私募產(chǎn)品，此次線下購買產(chǎn)品時由于客戶趕時間所以沒有進行錄音或者錄像

Ⅲ、購買時客戶先進行銀行轉賬打款認購基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風險揭示書等文件

Ⅳ、產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C

35、基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括()。

Ⅰ、積極回訪投資者，解答投資者疑問

Ⅱ、對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務的滿意程度

Ⅲ、建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常行為

Ⅳ、制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

36、關于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是()。

A基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

B基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

C基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

D開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

【答案】D

37、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是()。

A銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產(chǎn)計提

B申購費用由申購人承擔,不列入基金資產(chǎn)

C基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率

D贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)

【答案】A

38、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是()。

A私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實填報相關信息

B私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同

C申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

D中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

【答案】B

39、關于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是()。

A基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B基金相對股票風險更高

C基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D基金相對債券風險更低

【答案】 C

40、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務,披露事項包括()。

Ⅰ、投資標的Ⅱ、投資日期Ⅲ、適用費率Ⅳ、交易金額

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ

【答案】A

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41、基金公司風險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善，體現(xiàn)基金公司()

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時性則

【答案】D

42、有關基金行業(yè)投資者教育,以下表述錯誤的是()

A,良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段

B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作

C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益

D.投資者教育是監(jiān)管機構的一項重要作

【答案】C

43、關于依法監(jiān)管原則,以下說法錯誤的是()

A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)

B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度

C.基金監(jiān)管活動的依擼主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章,但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律據(jù)

【答案】C

44、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷,應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品,這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】C

45、關于基金份額持有人大會,以下描述錯誤的是()。

A.基金分額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開

C.召集基金份額持有人大會,召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項

D.基金分額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決

【答案】A

46、關于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用,以下表述錯誤的是()。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業(yè)解決融資需求

D.對金融資產(chǎn)合理價

【答案】C

47、關于基金與股票的比較,以下描述正確的是()

A,投資收益不同,基金的投資收益高,風險相對較大

B.股票是信用憑證,基金是受益憑證

C.股票和基金的資金投向基本相同,都是投向實業(yè)領域

D.反映的經(jīng)濟關系不同,股票是所有權關系,基金是信托關系

【答案】D

48、FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF橙產(chǎn)凈值的(),且不得持有其他FF,除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的()。

A.15%,15%

B,20%,20%,

C.10%,20%

D.10%，10%

【答案】B

49、開放式基金合同生效后每()個月結束之日起45日內(nèi),將更新的招募說男書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】B

50、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括()

A.證券期貨交易所

B.地方基金業(yè)協(xié)會

C.基金銷售機構

D.登記結算構

【答案】C

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