2018年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題(47題)

1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是()。

Ⅰ.法律主體資格不同

Ⅱ.投資者的地位不同

Ⅲ.基金營運(yùn)依據(jù)不同

Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

V.交易場(chǎng)所不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

答案：B

解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。

2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。

A.投資者教育有固定的推廣模式

B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

答案：C

解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個(gè)固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。

I.公司重大關(guān)聯(lián)交易

II.基金重大關(guān)聯(lián)交易

III.公司審計(jì)事務(wù)

Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù)

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、II、III

答案：A

解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：

①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;

②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;

④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求

Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

答案：C

解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：C

解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。

7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

5年

10年

20年

15年

答案：D

解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括() Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

A. ⅡⅢⅣ

B. ⅠⅢⅣ

C. ⅠⅡⅣ

D. ⅠⅡⅢ

答案：C

9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()

A. 取消基金從業(yè)資格

B. 書面警告

C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施

D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選

答案：D

10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D. 基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績

答案：A

11.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。

A. 5000萬元

B. 1000萬元

C. 1億元

D. 2億元

答案：D

12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()

A. 開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值

B. 封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值

C. 封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

D. 開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

答案：B

3.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。

A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)

B. 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核

C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬

D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

答案：A

14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()

A. 每天備份，異地妥善存放

B. 每周備份，公司庫房妥善存放

C. 每周備份，已定妥善存放

D. 每天備份，公司庫房妥善存放

答案：A

15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案

B. 審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系

C. 最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

D. 識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯(cuò)誤的是()

A. 通過不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

B. 加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度

C. 能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D. 能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置

答案：B

17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()

A. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書

B. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部

C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部

D. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席

答案：C

18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()

A.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同、招募說明書、募集申請(qǐng)報(bào)告

C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告

D.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

答案：D

19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力

B. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度

C. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營銷能力

D. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況

答案：A

20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()

A. 2019年2月28日

B. 2018年5月31日

C. 2018年8月31日

D. 2018年3月31日

答案：C

21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法正確的是()

A. 專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

B. 符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)

C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

D. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

答案：B

22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括() Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同

A. ⅠⅢⅣ

B. ⅠⅡⅢⅣ

C. ⅠⅡⅢ

D. ⅡⅢⅣ

答案：C

23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。

A.基金經(jīng)理

B.公司研究部門負(fù)責(zé)人

C.分管投資的高級(jí)管理人員

D.基金會(huì)計(jì)

答案：D

24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是( )。

A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

答案：D

25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括( )。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

B.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

答案：A

27.關(guān)于基金認(rèn)購，以下說法錯(cuò)誤的是( )。

A.認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

B.認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資者資金賬戶

C.投資人辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷

答案：C

28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

A.金融工具

B.金融交易的組織方式

C.市場(chǎng)參與者

D.外部環(huán)境

答案：D

29.關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()

A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率

B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率

答案：D

30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

B.基金募集的目的和基金名稱

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

答案：A

31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。

A.有效性原則

B.相互依賴原則

C.成本效應(yīng)原則

D.健全性原則

答案：B

32.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)

B.認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)

C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長而遞減

D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

答案：B

33.我國目前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

答案：B

34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

35.基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于( )人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：B

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放型基金

D.有限合伙型基金

答案：C

39.目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括( )。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.保險(xiǎn)公司

答案：C

40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長期保存。

A.即時(shí)保存;本地備份

B.即時(shí)保存;異地備份

C.定期保存;本地備份

D.定期保存;異地備份

答案：B

41.以下不屬于我國開放式基金注冊(cè)登記體系模式的是( )。

A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

答案：B

42.我國分級(jí)基金的募集包括( )和( )兩種方式。

A.合并募集;分開募集

B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集

C.直銷募集;分銷募集

D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集

答案：A

43.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是( )。

A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回

C.單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

D.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

答案：B

44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是( )。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明

C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

答案：B

45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

答案：A

46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的( )。

A.管理人、托管人和持有人

B.發(fā)起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、發(fā)起人和持有人

答案：A

47.下列不屬于公募基金特征的是()。

A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶

B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

C.可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定

D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

答案：A