2017年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考前演練習(xí)題及答案

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考前演練習(xí)題及答案“的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的考前模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考前演練習(xí)題及答案的具體內(nèi)容如下：

　　第1題：下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（

　?。?。

　　A.貨幣市場

　　B.證券市場

　　C.外匯市場

　　D.黃金市場

　　答案：A

　　解題思路：金融市場按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A 項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場的分類

　　第2題：以下不是資產(chǎn)管理特征的是（

　?。?。

　　A：從參與方來看，包括委托方和受托方

　　B：從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)

　　C：從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　D：從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　答案：B

　　解題思路：資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;

　?、趶氖芡匈Y產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn);

　?、蹚墓芾矸绞絹砜?，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　第3題：承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（

　?。?/p>

　　A：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　B：證券投資基金

　　C：另類投資基金

　　D：對沖基金

　　答案：D

　　解題思路：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第4題：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（

　?。?。

　　A：為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　B：提供各類投資機(jī)會

　　C：對金融資產(chǎn)合理定價(jià)

　　D：防范風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　解題思路：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：

　　①為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;

　　②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利;

　　③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;

　?、軐鹑谫Y產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　D 項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)。

　　第5題：商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（

　?。?。

　　A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B：負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C：表外業(yè)務(wù)

　　D：代理業(yè)務(wù)

　　答案：C

　　解題思路：美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　第6題：（

　?。┎皇俏覈ｋU(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

　　A：企業(yè)難進(jìn)

　　B：第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　C：集合資金信托

　　D：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

　　答案：C

　　解題思路：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。C 項(xiàng)，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點(diǎn)：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

　　第7題：與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（

　?。?。

　　A：債權(quán)憑證

　　B：收益憑證

　　C：信用憑證

　　D：受益憑證

　　答案：D

　　解題思路：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的定義

　　第8題：對沖基金起源于（

　　）。

　　A：英國

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美國

　　答案：D

　　解題思路：對沖基金起源于 20 世紀(jì) 50 年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第9題：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（

　?。┘翱蛻艚M成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。

　　A：投資銀行

　　B：商業(yè)銀行

　　C：外匯經(jīng)紀(jì)人

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　解題思路：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場的分類

　　第10題：在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（

　　）。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募機(jī)構(gòu)

　　C：證券公司及其資管子公司

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：C

　　解題思路：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　本題考查的重點(diǎn)：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

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　　第11題：公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（

　?。?。

　　A：信息披露

　　B：投資者的投資能力

　　C：利潤分配

　　D：投資限制

　　答案：B

　　解題思路：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第12題：金融市場按交割期限可劃分為（

　?。?/p>

　　A：現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　B：貨幣市場和資本市場

　　C：股票市場和債券市場

　　D：初級市場和二級市場

　　答案：A

　　解題思路：金融市場的分類主要有以下幾種：

　?、侔凑战灰坠ぞ叩钠谙薹譃樨泿攀袌龊唾Y本市場;

　?、诎凑战灰讟?biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場;

　?、郯唇桓钇谙薹譃楝F(xiàn)貨市場和期貨市場。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場的分類

　　第13題：我國《證券投資基金法》于（

　?。╅_始實(shí)施。

　　A：2003 年 7 月 14 日

　　B：2005 年 1 月 1 日

　　C：2002 年 8 月 1 日

　　D：2004 年 6 月 1 日

　　答案：D

　　解題思路：2003 年 10 月 28 日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式實(shí)施。

　　本題考查的重點(diǎn)：行業(yè)快速發(fā)展階段基金的表現(xiàn)

　　第14題：基金、股票與債券的差異不包括（

　?。?。

　　A：投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所籌資金的投向不同

　　D：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　答案：B

　　解題思路：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　?、俜从车慕?jīng)濟(jì)關(guān)系不同;

　?、谒I資金的投向不同;

　?、弁顿Y收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。基金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金與其他金融工具的差別

　　第15題：下列對期貨市場交易的說法正確的是（

　?。?/p>

　　A：協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進(jìn)行

　　B：對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

　　C：交易對象價(jià)格的升降不會影響交易者利潤或損失

　　D：買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易

　　答案：D

　　解題思路：A 項(xiàng)，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B 項(xiàng)，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;CD 兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場的分類

　　第16題：（

　?。┠?，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解題思路：1997 年 11 月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的試點(diǎn)發(fā)展階段

　　第17題：證券交易所屬于基金的（

　　）。

　　A：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B：份額登記機(jī)構(gòu)

　　C：自律管理機(jī)構(gòu)

　　D：評價(jià)機(jī)構(gòu)

　　答案：C

　　解題思路：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　第18題：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（

　?。┥暾堊?。

　　A：證券交易所

　　B：中國證監(jiān)會

　　C：基金業(yè)協(xié)會

　　D：工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解題思路：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　第19題：在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（

　　）。

　　A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 105%贖回基金

　　B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 95%贖回基金

　　C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費(fèi)用

　　D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金

　　答案：C

　　解題思路：保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　本題考查的重點(diǎn)：保本基金的類型

　　第20題：以下關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（

　　）。

　　A：聯(lián)接基金依附于主基金

　　B：增強(qiáng)了 ETF 市場的交易活躍度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能參與 ETF 的套利

　　答案：D

　　解題思路：D 項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與 ETF 的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

　　本題考查的重點(diǎn)：ETF 聯(lián)接基金的特征及與 ETF 基金的比較

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