基金從業(yè)資格必背內(nèi)容之記憶題

　　2014年4月10日證監(jiān)會(huì)批復(fù)上海證券交易所和中國香港聯(lián)合交易所開展互聯(lián)互通，當(dāng)年12月1日實(shí)施

　　2001年9月第一只開放式基金——保安創(chuàng)新

　　2006年9月成立的期貨交易所是中國金融期貨交易所

　　1992年11月淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金成立

　　1993年8月中國第一個(gè)基金“淄博基金”掛牌上市

　　1998年3月27日“南方基金管理公司”和“國泰基金管理公司”設(shè)立20億元的兩只“封閉式”基金——基金開元、基金金泰

　　1868年英國，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托

　　1924年美國波士頓，美國開放式公司型共同基金——馬薩諸塞投資信托基金

　　20世紀(jì)80年代中期，保本基金起源于美國

　　1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是股票基金

　　截止至2015年3月底，境內(nèi)共有96家基金管理公司，其中合資46家，內(nèi)資50家;另外，公募基金管理資格7家

　　2013年6月，與天弘增利寶貨幣近對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點(diǎn)。

　　系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)、客戶交易記錄與銷售有關(guān)的記錄保存起15年

　　份額登記機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)與經(jīng)營機(jī)構(gòu)交易終端開戶電子化信息保存20年

　　私募基金投資決策交易記錄保存10年

　　經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶交易記錄和一次性交易記錄保存5年

　　交易時(shí)段的監(jiān)控錄像保存6個(gè)月

　　基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

　　編輯推薦：

　　基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　對(duì)基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)日起60日做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)。

　　對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

　　中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月。

　　基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料。

　　私募基金管理人應(yīng)當(dāng)與每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告

　　基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露年報(bào);上半年結(jié)束后60日內(nèi)，披露半年報(bào);每季結(jié)束后15日內(nèi)，披露季報(bào)。

　　LOF份額T日買入，T+1日可賣出或贖回

　　境內(nèi)基金贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

　　我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶

　　開放式基金T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般T+2日查詢認(rèn)購申請(qǐng)受理情況

　　封閉式基金達(dá)成交易后，份額和股份的交割是在T+0日，則資金交割是在T+1日完成

　　貨幣市場基金的贖回一般T+1日從基金的銀行存款賬戶劃出

　　LOF在投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日到賬，贖回資金至少T+2日到賬

　　基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)。

　　不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　開放式基金中的股票基金，在前段收費(fèi)模式下，一般最高不超過1.5%的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　編輯推薦：

　　一般來說，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。

　　基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)自6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

　　當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)1/2通過。

　　證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國和中國香港被稱為“單位信托基金”;在歐洲被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和中國臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”

　　根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券基金?；鹳Y產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

　　南方保本基金的保本周期為3年。

　　中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人。

　　債券基金中收取認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過1%。

　　封閉式基金的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。

　　在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。

　　ETF聯(lián)接基金投資與目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

　　ETF份額自合同生效日后不超過3個(gè)月起開始辦理贖回

　　ETF建倉期不超過3個(gè)月

　　ETF申購贖回中，場外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

　　基金公司主要股東為法人或其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣。

　　基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年報(bào)告或者年度報(bào)告。

　　基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，被認(rèn)定為基金的重大事件。

　　編輯推薦：

　　基金試點(diǎn)當(dāng)年共建立5家公司

　　設(shè)立基金管理公司，高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人

　　參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額低于規(guī)定比例的，可以在原公告3個(gè)月后6個(gè)月內(nèi)重新召集大會(huì)

　　常規(guī)基金產(chǎn)品注冊(cè)審查時(shí)間不超過20個(gè)工作日

　　基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)提前30日公示

　　基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)提前30日公示

　　中國證監(jiān)會(huì)對(duì)被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣期限不得超過15個(gè)交易日，案情需要可延長15個(gè)交易日

　　巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，可能無法及時(shí)贖回

　　基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意

　　基金銷售機(jī)構(gòu)檢測客戶發(fā)現(xiàn)可疑交易，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢中心報(bào)告

　　基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

　　封閉式基金份額上市交易募集金額不低于2億元，基金份額持有人不少于1000人，合同期5年以上

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