基金從業(yè)資格考試重點練習題

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權投資基金基礎知識》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點練習題供各位考生學習，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點練習題

　　9、基金托管人職責終止的情形不包括( )。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　D.被依法取消基金管理資格

　　【答案】D

　　10、基金監(jiān)管職責分工的總體要求不包括( )。

　　A.職責清晰

　　B.分工明確

　　C.適時適度

　　D.反應快速

　　【答案】C

　　11、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載( )。

　　A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業(yè)績

　　C.當年上半年的業(yè)績

　　D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業(yè)績

　　【答案】D

　　12、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對( )負責，開展監(jiān)察稽核工作。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.公司經營層

　　D.總經理

　　【答案】C

　　13、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向( )匯報。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.合規(guī)與風險管理委員會

　　D.監(jiān)事會

　　【答案】A

　　14、( )是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

　　A、合規(guī)

　　B、合格

　　C、違規(guī)

　　D、違約

　　正確答案：A

　　答案解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

　　15、( )以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。

　　A、行為監(jiān)控

　　B、控制活動

　　C、內部環(huán)境

　　D、事項識別

　　正確答案：A

　　答案解析：行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。

　　16、我國證券投資基金反映的是一種( )關系

　　A、擔保

　　B、債權

　　C、股權

　　D、信托

　　正確答案：D

　　答案解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　編輯推薦：

　　17、LOF基金申請在交易所上市應具備( )。

　　A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B、募集金額不少于3億元人民幣

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金額不少于1億元人民幣

　　正確答案：A

　　答案解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　18、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是( )。

　　A、基金代銷機構

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投資人

　　正確答案：A

　　答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。

　　19、( )通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機構

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機構

　　D.基金份額登記機構

　　【答案】A

　　【解析】基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

　　20、1879年，英國公布( )，使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　A.《股份有限公司法》

　　B.《投資基金管理辦法》

　　C.《投資顧問法》

　　D.《投資公司法》

　　【答案】A

　　【解析】初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對象多為債券。1879年，英國《股份有限公司法》公布，投資基金脫離原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　21、( )，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　A、2005年

　　B、2006年

　　C、2007年

　　D、2008年

　　正確答案：C

　　答案解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　22、我國《證券投資基金法》于( )開始實施。

　　A、[2003年6月1日]

　　B、[2003年7月1日]

　　C、[2004年6月1日]

　　D、[2004年7月1日]

　　正確答案：C

　　答案解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實施。

　　23、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間( )工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　A、20個

　　B、7個

　　C、10個

　　D、3個

　　正確答案：A

　　答案解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖基金回，管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　24、證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每( )提供一次基金份額參考凈值。

　　A、1天

　　B、30秒

　　C、1分鐘

　　D、15秒

　　正確答案：D

　　答案解析：證券交易所在開市后根ETF據申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算15秒提并每供一次基金份額參考凈值。

　　編輯推薦：

　　25、與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()。

　　A、15年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正確答案：A

　　答案解析：與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少15保存年。

　　26、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的( )

　　A、[100%]

　　B、[20%]

　　C、[50%]

　　D、[10%]

　　正確答案：A

　　答案解析：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。

　　27、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為( )。

　　A、10%～20%

　　B、40%～60%

　　C、20%～30%

　　D、30%～40%

　　正確答案：B

　　答案解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%

　　28、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的( )時，為巨額贖回。

　　A、[10%]

　　B、[8%]

　　C、[12%]

　　D、[15%]

　　正確答案：A

　　答案解析：考察巨額贖回的定義。

　　29、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起( )內解除對其采取的有關措施。

　　A、10日

　　B、5日

　　C、7日

　　D、3日

　　正確答案：D

　　答案解析：基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告;經驗收，符合有關要求后，應當自3驗收完畢之日起日內接觸對其采取的有關措施。

　　30、為了進一步保障基金信息質是，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經( )獨立董事簽字同意。

　　A、1/3以上

　　B、2/3以上

　　C、1/2以上

　　D、全部

　　正確答案：B

　　答案解析：為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經2/3以上獨立董事簽字同意。

　　31、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近( )沒有違法記錄。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正確答案：C

　　答案解析：主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)良好績的財、務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。

　　32、基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當年計起至少保存( )。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正確答案：B

　　答案解析：基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定客戶，交易記錄自交易賬戶當年計起至少保存5年。

　　編輯推薦：

　　33、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A、[0.5%]

　　B、[1%]

　　C、[0.75%]

　　D、[1.5%]

　　正確答案：C

　　答案解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少30于日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　34，我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在( )日，資金交割是在( )日完成。

　　A、T+0，T+1

　　B、T+1，T+0

　　C、T+0，T+0

　　D、T+1，T+1

　　正確答案：A

　　【老師解析】我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　35、我國基金交易傭金不得高于( )，起點( )，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【老師解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　36、LOF基金份額贖回申報單位為( )。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：C

　　【老師解析】LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

　　37、下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是( )。

　　A、債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測

　　C、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

　　D、債券基金有一個確定的到期日

　　正確答案：D

　　【老師解析】與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。

　　38、1940年( )和1940年( )是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A、《證券交易法》;《證券法》

　　B、《證券法》;《投資公司法》

　　C、《證券交易法》;《投資顧問法》

　　D、《投資公司法》;《投資顧問法》

　　正確答案：D

　　【老師解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　39、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指( )。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

　　B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

　　正確答案：C

　　【老師解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　40、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般( )日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　【老師解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。

　　編輯推薦：

　　41、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括( )。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說明書草案

　　C、律師事務所出具的律師意見書

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　【老師解析】注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　42、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起( )月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當說明理由。

　　A、3個

　　B、6個

　　C、12個

　　D、36個

　　正確答案：B

　　【老師解析】中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當說明理由。

　　43、( )中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。

　　A、[2002年7月4日]

　　B、[2002年12月4日]

　　C、[2004年12月4日]

　　D、[2002年8月4日]

　　正確答案：C

　　【老師解析】2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。

　　44、( )定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　A、基金管理公司

　　B、托管銀行

　　C、基金估值工作小組

　　D、基金注冊登記機構

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　45、下列不屬于基金客戶服務原則的是( )。

　　A、客戶至上原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金客戶服務原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　46、基金銷售費用不包括( )。

　　A、申購費

　　B、贖回費

　　C、基金轉換費

　　D、銷售服務費

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。

　　47、基金銷售的( )反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品。

　　A、專業(yè)性

　　B、服務性

　　C、持續(xù)性

　　D、適用性

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金銷售過程中是否遵循適用性原則。現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　48、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括( )。

　　A、前臺業(yè)務系統(tǒng)

　　B、后臺業(yè)務系統(tǒng)

　　C、后臺管理系統(tǒng)

　　D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　【老師解析】證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

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　　49、混合基金的風險( )股票基金，預期收益則要( )債券基金。

　　A、低于，高于

　　B、高于，低于

　　C、低于，低于

　　D、高于，高于

　　正確答案：A

　　【老師解析】混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

　　50、( )是投資基金中最主要的一種類別。

　　A、私募股權基金

　　B、證券投資基金

　　C、對沖基金

　　D、另類投資基金

　　正確答案：B

　　【老師解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　51、( )是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。

　　A、基金行業(yè)自律

　　B、政府基金監(jiān)管

　　C、社會力量監(jiān)督

　　D、基金機構內控

　　正確答案：B

　　【老師解析】相比基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。

　　52、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告( )。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、證券業(yè)協(xié)會

　　C、董事會

　　D、中國證監(jiān)會及相關派出機構

　　正確答案：D

　　【老師解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。

　　53、以下說法正確的是( )。

　　A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響

　　B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

　　C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　D、封閉式基金和開放式基金期限不同

　　正確答案：D

　　【老師解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣;封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

　　54、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為( )人民幣。

　　A、0.1元

　　B、0.01元

　　C、0.001元

　　D、0.0001元

　　正確答案：C

　　【老師解析】上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

　　55、貨幣型基金的認購費一般為( )。

　　A、[0]

　　B、[1%-1.5%]

　　C、[1%]

　　D、1%以下

　　正確答案：A

　　【老師解析】貨幣型基金一般認購費為0。

　　56、基金管理人需在基金份額發(fā)售的( )前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

　　A、2日　

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正確答案：B

　　【老師解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上;同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網站上。

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　　57、目前人們大多認為1868年英國成立的是( )是最早的基金。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、蘇格蘭沒過投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、英國投資信托

　　正確答案：A

　　【老師解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　58、下列屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是( )。

　　A、基本管理制度

　　B、內部控制大綱

　　C、部門業(yè)務規(guī)章

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。

　　59、保本基金的安全墊等于( )。

　　A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數額

　　B、投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數額

　　C、投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　D、投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　正確答案：B

　　【老師解析】投資組合顯示凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊。

　　60、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的( )。

　　A、《基金上市規(guī)則》

　　B、《基金信息披露管理辦法》

　　C、《基金信息披露編報規(guī)則》

　　D、《證券投資基金法》

　　正確答案：D

　　【老師解析】我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。

　　61、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照( )的規(guī)定進行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、證券業(yè)協(xié)會

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。

　　62、下列屬于外部風險的是( )。

　　A、決策失誤

　　B、法律法規(guī)

　　C、執(zhí)行不力

　　D、操作風險

　　正確答案：B

　　【老師解析】外部風險主要包括法律法規(guī)、經濟、社會、文化與自然等方面。

　　63、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存( )。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。

　　64、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括( )。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說明書草案

　　C、律師事務所出具的律師意見書

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　編輯推薦：

　　65、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指( )。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

　　B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

　　正確答案：C

　　【答案解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　66、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起( )月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當說明理由。

　　A、3個

　　B、6個

　　C、12個

　　D、36個

　　正確答案：B

　　67、基金管理人需在基金份額發(fā)售的( )前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正確答案：B

　　68、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為( )。

　　A、9884.42元

　　B、9881.42元

　　C、10000元

　　D、9884元

　　正確答案：A

　　【老師解析】凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42份?？忌堊⒁猓祟愵}型經常會出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬元認購基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1%，則其可得到的認購份額為多少?遇到這樣的題目，可不考慮認購利息，基金份額面值視為1元。

　　69、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規(guī)風險中，( )的主要管理措施。

　　A、投資合規(guī)性風險

　　B、銷售合規(guī)性風險

　　C、信息披露合規(guī)性風險

　　D、反洗錢合規(guī)性風險

　　正確答案：D

　　【老師解析】題干敘述內容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施。

　　70、下列屬于內部風險的是( )。

　　A、法律法規(guī)

　　B、經濟

　　C、文化

　　D、決策失誤

　　正確答案：D

　　【老師解析】內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

　　71、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是( )。

　　A、對證券投資業(yè)績進行預測

　　B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

　　D、基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露

　　正確答案：D

　　【老師解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②證券投資業(yè)績進行預測;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　72、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起( )內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　正確答案：B

　　【老師解析】國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

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　　73、下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是( )。

　　A、基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

　　B、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年

　　C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D、基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

　　正確答案：A

　　【老師解析】基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

　　74、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是( )。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、馬薩諸塞投資信托基金

　　C、馬薩諸塞政府信托基金

　　D、美國波士頓投資信托基金

　　正確答案：B

　　【老師解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　75、下列關于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是( )。

　　A、股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格

　　B、股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

　　C、股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

　　D、對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

　　正確答案：A

　　【老師解析】股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　76、目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性的部門是( )。

　　A、前臺

　　B、中臺

　　C、后臺

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【老師解析】中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

　　77、基金運作費小于基金凈值( )時，應于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A、十萬分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬分之一

　　D、萬分之一

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　78、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是( )。

　　A、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策

　　B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告

　　C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　D、公平對待所有股東

　　正確答案：A

　　【老師解析】經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

　　79、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，( )。

　　A、不必予以特別說明

　　B、可以予以特別說明

　　C、應當予以特別說明

　　D、不得予以特別說明

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

　　80、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額( )的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　A、[11%]

　　B、[10%]

　　C、[9%]

　　D、[8%]

　　正確答案：B

　　【老師解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

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　　81、在基金存續(xù)期，需要定期更新的法律文件是( )

　　A 基金合同

　　B 基金招募說明書

　　C 基金份額發(fā)售公告

　　D 基金托管協(xié)議

　　【正確答案】B

　　【老師解析】開放式基金合同生效后每 6 個月結束之日起 45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

　　82、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值()時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。

　　A 1%

　　B 2%

　　C 3%

　　D 5%

　　【正確答案】B

　　【老師解析】基金股票投資組合重大變動的披露內容包括：報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值 2%(報告期內基金合同生效的基金，采用期末基金資產凈值的 2%)的股票明細;對累計買入、累計賣出價值前 20 名的股票價值低于 2%的，應披露至少前 20 名的股票明細;整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

　　83、在 CPPI 保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數額(安全墊)是風險投資()。

　　A 可獲得的最低收益限額

　　B 可獲得的最高收益限額

　　C 可承受的最高損失限額

　　D 可承受的最低損失限額

　　【正確答案】C

　　【老師解析】CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數額通常被稱為安全墊，該值是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　84、甲在進行投資分析時，由于時間緊迫，沒有進行充分的調查研究，僅參考市場上的研究結果，就將研究報告提交給公司。甲的行為違反了()的要求。

　　A 守法合規(guī)

　　B 客戶至上

　　C 專業(yè)審慎

　　D 忠誠盡責

　　【正確答案】C

　　【老師解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。甲違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動原則。在提供投資建議時，沒有保持應有的勤勉和審慎，沒有以適當的調查研究為依據，沒有保持獨立性與客觀性。

　　85、下列關于基金托管人職責的描述中，正確的是()。

　?、?基金資產保管Ⅱ.基金資金清算Ⅲ.對基金投資運作的監(jiān)督Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅱ

　　C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【老師解析】基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

　　86、ETF 的特點包括( )。

　　Ⅰ.主動操作的指數基金Ⅱ.獨特的實物申購、贖回機制Ⅲ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度Ⅳ.被動操作的指數基金

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅱ、Ⅲ

　　D Ⅰ、Ⅱ

　　【正確答案】B

　　【老師解析】ETF的特點包括：(1)被動操作的指數基金。(2)獨特的實物申購、贖回機制。(3)實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　87、基金財產應當用于下列( )投資或活動。

　　A 承銷證券

　　B 未上市交易的股票

　　C 向基金管理人、基金托管人出資

　　D 上市交易的股票、債券

　　【正確答案】D

　　【老師解析】基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品中?；鹭敭a不得用于下列投資或者活動：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　88、目前，LOF 基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要()個交易日的時間。

　　A 1

　　B 2

　　C 3

　　D 4

　　【正確答案】B

　　【老師解析】LOF份額的轉托管業(yè)務包含兩種類型：系統(tǒng)內轉托管和跨系統(tǒng)轉托管。投資者將 LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉入基金登記系統(tǒng)，自 T+2 日開始，投資者可以在轉入方代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額。

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　　89、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。

　　A 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B 不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

　　C 違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

　　D 挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【正確答案】B

　　【老師解析】B 選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。

　　90、關于客戶利益優(yōu)先的基本要求，以下表述說法錯誤的是( )。

　　A 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

　　B 在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先

　　C 尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D 不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益

　　【正確答案】C

　　【老師解析】客戶利益優(yōu)先客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應當遵守下列規(guī)則：(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務。(2)應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。C 項屬于公平對待客戶的基本要求。

　　91、基金銷售適用性的內容，應當包括()。

　　Ⅰ.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法Ⅱ.對基金產品的風險等內容進行設置，對基金產品進行風險評估的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風險承受能力進行調查和評估的方式和方法Ⅳ.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

　　A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】B

　　【老師解析】基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

　　92、( )是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。

　　A 基金銷售支付

　　B 基金份額登記

　　C 基金投資顧問

　　D 基金估值核算

　　【正確答案】A

　　【老師解析】B 項，基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動;C 項，基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動;D項，基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。

　　93、與國內股票基金相比，國外股票基金所特有的風險是( )。

　　A 通貨膨脹風險

　　B 匯率風險

　　C 市場風險

　　D 利率風險

　　【正確答案】B

　　【老師解析】按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。國內股票基金以本國股票市場為投資場所，投資風險主要受國內市場的影響。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。

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