基金第二次統(tǒng)考模擬題及答案解析

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金第二次統(tǒng)考模擬題及答案解析供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金第二次統(tǒng)考模擬題及答案解析

　　4.申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括( )。

　　A.基金募集申請報告

　　B.基金合同草案

　　C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　D.招募說明書正式文本

　　【答案】D

　　5.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【答案】D

　　6.某投資人投資萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為( )。

　　A.9280.95份

　　B.9350.95份

　　C.9383.06份

　　D.9480.95份

　　【答案】C

　　【解析】凈認(rèn)購基金=申購基金/(1+申購費(fèi)率)=10000÷(1+1.5%)=9852.22，申購份額=9852.22+1.05=9383.06

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　　7.關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是( )。

　　A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易

　　B.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

　　C.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

　　D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

　　【答案】B

　　【解析】A基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易;C 個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù);D每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

　　8.開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的( )，并應(yīng)當(dāng)日歸入基金財產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　【答案】B

　　【解析】較為重要要求掌握

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　　9.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的為債券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

　　10.目前，( )的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國

　　B.中國

　　C.歐盟各國

　　D.韓國

　　【答案】A

　　【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

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　　下面做個10個小練習(xí)，做完之后再看答案哦

　　11.( )是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。

　　A.單一國家型股票基金

　　B.區(qū)域型股票基金

　　C.國際股票基金

　　D.國內(nèi)股票基金

　　12.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是( )。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降

　　D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測

　　13.( )的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.混合基金

　　D.貨幣市場基金

　　14.貨幣市場基金不得投資于( )。

　　A.現(xiàn)金

　　B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　15.下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的是( )。

　　A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作

　　B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動的

　　C.保本基金沒有本金損失的風(fēng)險

　　D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金

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　　16.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之( )。

　　A.不變

　　B.上升

　　C.下降

　　D.沒有關(guān)系

　　17.ETF具有三大特點(diǎn)，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.被動操作的指數(shù)基金

　　B.獨(dú)特的實物申購機(jī)制

　　C.獨(dú)特的實物贖回機(jī)制

　　D.實行一級市場與二級市場分離的交易制度

　　18.( )會導(dǎo)致ETF總份額的減少，( )會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

　　A.折價套利;溢價套利

　　B.溢價套利;折價套利

　　C.風(fēng)險套利;無風(fēng)險套利

　　D.無風(fēng)險套利;風(fēng)險套利

　　19.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。

　　A.不動產(chǎn)

　　B.房地產(chǎn)抵押按揭

　　C.貴重金屬

　　D.銀行存款

　　20.預(yù)期風(fēng)險收益較低的分級基金的子份額稱為( )，預(yù)期風(fēng)險收益較高的分級基金的子份額稱為( )。

　　A.A類份額：B類份額

　　B.B類份額;A類份額

　　C.C類份額：A類份額

　　D.D類份額;B類份額

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　　答案及解析

　　11.【答案】C

　　【解析】國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。

　　12.【答案】D

　　【解析】作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買人并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測;投資風(fēng)險不同。

　　13.【答案】D

　　【解析】與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　14.【答案】C

　　【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。

　　15.【答案】A

　　【解析】保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運(yùn)用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作。

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　　16.【答案】B

　　【解析】在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之上升。

　　17.【答案】D

　　【解析】ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實物申購、贖回機(jī)制;實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　18.【答案】A

　　【解析】折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。但正常情況下，套利活動會使套利機(jī)會消失，因此套利機(jī)會并不多，通過套利活動引致的ETF規(guī)模的變動也就不會很大。

　　19.【答案】D

　　【解析】A、B、C項屬于QDII基金不得投資的范圍。

　　20.【答案】A

　　【解析】分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。

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