2016年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)

更新時間：2016-07-07 14:17:07 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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摘要　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-10

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。

　　81.基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。

　　A.0.50%

　　B.0.75%環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　C.1%

　　D.1.50%

　　81.B【解析】基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　82.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括( )。

　　Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　?、?在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

　　Ⅲ.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　?、?不得以個人名義接受投資者的款項

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　82.B【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　83.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　83.A【解析】對于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正;對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查等。

　　84.基金管理人應(yīng)當(dāng)在( )的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。

　　A.每個月

　　B.每季度

　　C.每半年

　　D.每年環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　84.B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護(hù)費總額。

　　85.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是( )。

　　A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

　　C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費

　　85.D【解析】基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。故D項錯誤。

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:環(huán)球網(wǎng)校小編為幫助廣大考生備考整理發(fā)布“基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(81-100)”，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!

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　　86.下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用

　　B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用

　　C.不得對投資者做出盈虧承諾

　　D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　86.D【解析】基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

　　87.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是( )。

　　Ⅰ.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

　?、?協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　　Ⅲ.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

　?、?介紹基金管理人投資運作情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　87.C【解析】基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。

　　88.下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是( )。

　　A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

　　B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體

　　C.公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算

　　D.各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　88.B【解析】公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。

　　89.基金交易應(yīng)實行( )，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易制度

　　B.投資決策授權(quán)制度

　　C.審查制度

　　D.投資對象備選庫制度環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　89.A【解析】基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　90.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對負(fù)責(zé)，經(jīng) 聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。()

　　A.董事會;經(jīng)營層

　　B.理事會;董事會

　　C.總經(jīng)理;董事會

　　D.董事會;董事會環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　90.D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

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　　基金從業(yè)考試章節(jié)知識點

　　91.公司內(nèi)部控制的核心是( )，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

　　A.成本控制

　　B.人員控制

　　C.風(fēng)險控制

　　D.效益控制環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　91.C【解析】公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

　　92.( )是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

　　A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

　　B.制定監(jiān)管法規(guī)

　　C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

　　92.D【解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

　　93.投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括( )。

　　A.健全投資決策授權(quán)制度

　　B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度

　　C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　D.建立科學(xué)的交易績效評價體系

　　93.D【解析】D項屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

　　94.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括( )。

　?、?員工間的互相舉報

　?、?各部門主管的檢查監(jiān)督環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　?、?公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　?、?董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　94.C【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　95.基金管理人監(jiān)事會至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng) 以上監(jiān)事投票通過。()

　　A.每半年;2/3

　　B.每年;1/2環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　C.每年;2/3

　　D.每半年;1/2

　　95.B【解析】監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

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　　96.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的( )。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　96.A【解析】基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

　　97.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是( )。

　　A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

　　B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

　　C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、檢測和分析

　　D.以上都不是環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　97.B【解析】A項、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源;②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存;③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn);④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控;⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。

　　98.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括( )。

　　A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

　　B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

　　C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

　　D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

　　98.C【解析】C項為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

　　99.基金管理人的合規(guī)文化一般要求( )。

　　A.客觀、準(zhǔn)確、完整環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題

　　B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范

　　C.獨立、準(zhǔn)確、客觀

　　D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

　　99.D【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機(jī)制，營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的合規(guī)文化。