基金從業(yè)資格考試重要考點資料：我國證券投資基金銷售適用性規(guī)范

更新時間：2016-06-01 10:17:31 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　我國證券投資基金銷售適用性規(guī)范

　　中國證監(jiān)會于2007年10月12日頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。核心思想體現(xiàn)在以下四個方面：

　　(一)審慎調(diào)查。

　　基金代銷機構(gòu)選擇代銷基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)將對基金管理人進行的審慎調(diào)查作為銷售決策流程的有機組成部分。基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，為確保基金銷售適用性的貫徹實施，也應(yīng)當(dāng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)査。

　　(二)基金的風(fēng)險評價。

　　1.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)至少包括三個等級：低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險。

　　2.風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素： (1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例;(3)基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度;(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

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　　(三)基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價?；鹜顿Y人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。對基金投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：(1)投資目的;(2)投資期限;(3)投資經(jīng)驗;(4)財務(wù)狀況;(5)短期風(fēng)險承受水平;(6)長期風(fēng)險承受水平。

　　(四)基金銷售適用性的實施保障。適用性的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險匹配。風(fēng)險匹配方法主要是在基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級和基金投資人的風(fēng)險承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系，并將基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配

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