基金法律法規(guī)知識點之對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管
瀏覽
收藏
基金法律法規(guī)知識點之對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管
中國證監(jiān)會2013年發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》，對于基金銷售機構的條件和資格、基金銷售支付結算、基金宣傳推介材料、基金銷售費用、基金銷售業(yè)務規(guī)范以及監(jiān)督管理和法律責任等均做了具體的規(guī)定?；痄N售機構銷售公開募集基金應當嚴格遵守這些規(guī)定。
對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：
(一)基金銷售適用性監(jiān)管
依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人?；痄N售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開?；痄N售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權益。
基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件?；痄N售機構銷售基金產(chǎn)口時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。
(二)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管
基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應當符合相關規(guī)定，應當充分揭示相關投資風險?；鹦麄魍平椴牧?，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之曰起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②預測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形?；鹦麄魍平椴牧蠎敽忻鞔_、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請各位考生學習知識點“基金法律法規(guī)知識點之對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管”做好復習，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!
編輯推薦：
基金經(jīng)理證券投資法律知識考試大綱(2016年版)
基金從業(yè)資格考試大綱
【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金法律法規(guī)知識點之對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管供各位考生學習，希望能夠幫助大家。
基金法律法規(guī)知識點之對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管
(三)對基金銷售費用的監(jiān)管
依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。
基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定?；痄N售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。
基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;②所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容;③統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;④基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認;⑤增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除;⑥提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;⑦相關監(jiān)管機構規(guī)定的其他隋形?；痄N售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。
基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用?；痄N售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請各位考生學習知識點“基金法律法規(guī)知識點之對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管”做好復習，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!
編輯推薦：
基金經(jīng)理證券投資法律知識考試大綱(2016年版)
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點：方差與標準差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復習資料：《證券投資》場內(nèi)證券交易場所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復習資料：《證券投資》市場風險的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
